המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2018 09:12

שלום,

אני מתלבט איך נכון יהיה לחשב את השווי הנקי בנוגע ל 2 סעיפים:

1. דירת מגורים - האם החישוב הנכון יהיה לקחת את שווי הדירה פחות המשכנתא?

2. מניות RSU - האם לקחת ע"פ מדרגת המס הנוכחית (התכנון הוא למשוך לתקופה בה מדרגת המס תהיה נמוכה יותר)?

תודה.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2018 09:20

בעיקרון זה תלוי במטרה שלשמה אתה מחשב את השווי הנקי, אך לפי ההגדרה המקובלת התשובות הן:

1. כן

2. להתעלם מאלה שעדיין לא הבשילו, אך לקחת ברוטו 100% את אלה שהבשילו.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2018 09:53

100% ברוטו - חישוב אופטימי מידי, לא?

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2018 09:56

זה לא עניין של אופטימיות או פסימיות. זה עניין של הגדרה.

אתה יכול לחשב בנפרד את חבות המס העתידית שלך תחת כל מיני תרחישים.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2018 10:28

לי יש סעיף דירה בנפרד וסעיף התחייבויות בנפרד.

זה שהדירה היא בטחון להלוואה, לא אומר שההתחייבות מקטינה את ערך הדירה בשווי הנקי.

ההתחייבויות צריכות (כביכול) להיות מוחסרות מכל הנכסים (זה משמעותי מבחינת אחוזים של כל רכיב בתיק).

חישוב שווי נקי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן