אג"ח בריבית משתנה כאופציה יציבה?

🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2015 00:51

כיום לאג"ח ממשלתיות בריבית משתנה 3 סדרות שעתידות להיפדות ב-2017, 2020 ו-2021, ולהן קיימות קרנות מחקות. מהם היתרונות והחסרונות בהשקעה בהן בחלק היציב של התיק (במקום אג"ח בריבית קבועה\מק"מ)? האם עצם היותם בעלי ריבית משתנה מנטרלת את הסיכון של ירידה קיצונית עקב עליות ריבית בהחזקה של קרן מחקה שלהן? (בשונה משקליות בריבית קבועה, בהן הקרן תמכור גם בהפסד במקום לחכות לפדיון בשל עניין המח"מ).



ללא קשר לשאלה הקודמת, האם ישנו סיכוי להפסדים בקרנות מחקות מדד מק"מ? קראתי על אופציה שכזו וזה לא נשמע לי הגיוני.