🕒 פורסם בתאריך: 26/01/2019 16:27
שלום לכולם,
בתור מישהו חדש בתחום אשמח אם תוכלו לעזור לי בכמה נושאים:
1. לא הבנתי משהו עקרוני בקשר לאג"ח. מדוע עלולים להפסיד כסף מהשקעה באג"ח אם מחכים עד למועד הפדיון (מלבד חדלות פירעון של המלווה). א) האם הסכנה היא במקרה שהאינפלציה תעלה מעל ערך הריבית?
ב) אם ערך האג"ח עולה ולא מוכרים אז בעצם "מפספים" הזדמנות להשקיע את הרווחים הפוטנציאלים?
ג) אם ערך האג"ח יורד, למה בעצם למכור ולא לחכות עד מועד הפדיון בשביל לקבל את הקרן והריבית (שוב בגלל האינפלציה)?
2. בקשר לקרנות מחקות. ראיתי בהרבה תיקים לדוגמא מופיע קרן מחכה מדד MSCI World. לפי מה שבדקתי, דמי הניהול, לפחות בקרן של תכלית, הם 0.31. האם לא עדיף לקנות למשל שתי קרנות מחקות עם דמי ניהול אפס ל-SP ו-STOXX ועוד אחת עם דמי ניהול לניקיי (שהאחוזים שלו בתיק יותר נמוכים משני המדדים האחרים)? אני יודע כמובן שזה יעלה יותר בעמלות מכירה/קנייה, אבל אם מסתכלים בטווח הארוך של כמה שנים זה לא יותר משתלם?
תודה מראש על העזרה
בתור מישהו חדש בתחום אשמח אם תוכלו לעזור לי בכמה נושאים:
1. לא הבנתי משהו עקרוני בקשר לאג"ח. מדוע עלולים להפסיד כסף מהשקעה באג"ח אם מחכים עד למועד הפדיון (מלבד חדלות פירעון של המלווה). א) האם הסכנה היא במקרה שהאינפלציה תעלה מעל ערך הריבית?
ב) אם ערך האג"ח עולה ולא מוכרים אז בעצם "מפספים" הזדמנות להשקיע את הרווחים הפוטנציאלים?
ג) אם ערך האג"ח יורד, למה בעצם למכור ולא לחכות עד מועד הפדיון בשביל לקבל את הקרן והריבית (שוב בגלל האינפלציה)?
2. בקשר לקרנות מחקות. ראיתי בהרבה תיקים לדוגמא מופיע קרן מחכה מדד MSCI World. לפי מה שבדקתי, דמי הניהול, לפחות בקרן של תכלית, הם 0.31. האם לא עדיף לקנות למשל שתי קרנות מחקות עם דמי ניהול אפס ל-SP ו-STOXX ועוד אחת עם דמי ניהול לניקיי (שהאחוזים שלו בתיק יותר נמוכים משני המדדים האחרים)? אני יודע כמובן שזה יעלה יותר בעמלות מכירה/קנייה, אבל אם מסתכלים בטווח הארוך של כמה שנים זה לא יותר משתלם?
תודה מראש על העזרה