⬅ חזרה לאינדקס

שוב שתי שאלות למתחיל...

🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 18:07
לפני שאני שואל חשוב לי להדגיש - תיק ההשקעות ינוהל בבנק ומסיבות כאלו או אחרות העמלות שלי נמוכות (0.1 אחוז על קניה או מכירת ני״ע) ... אולי זה ישנה את התשובות שלכם



1. נידון הרבה בפורום אבל לא מצאתי תשובה טובה עד עכשיו - מה היתרונות והחסרונות של הקצאת החלק המנייתי בתיק למדדים רחבים מאוד כדוגמת mcsi world בלבד לעומת פיצול לשולשה מדדים צרים יותר כמו סנופי + euro stoxx600+Nikkei 225? אני לא מבין את ההגיון מעבר לעלות דמי הניהול נוספת



2. האם יש סיבה טובה להעדיף קרנות סל על המדדים הללו על פני etf בחו״ל? כי לפי מה שאני רואה ומבין עד עכשיו... דמי הניהול יותר נמוכים והתשואות טובות יותר, וסיכון המט״ח על פני תקופה ארוכה מתגמד לעומת זה. אני מפספס משהו?
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 18:22
ברוך הבא לפורום

כן. סיכון המט"ח שלך זהה בין אם אתה רוכש קרנות סל ישראליות או זרות (בההחה ואתה משקיע באותם מדדים).



היתרון בקרנות הישראליות הוא כמובן הנוחות. מעבר לזה זה שאלה של העדפה אישית.
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 18:25
יש גם את עניין המיסוי: המיסוי על קרן ישראלית הוא ריאלי, ואילו על זרה הוא נומינלי.



מנגד, הקרנות הישראליות לרוב עולות יותר, ועם נטיה לעלות עוד יותר.
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 18:45
תודה על התגובות. לפי מה שאתם רושמים כאן אתן למעשה מצודדים בקרנות בחו״ל, למעט עניין המיסוי, שיהיה רלוונטי במידה ותהיה אינפלציה משמעותית. חשוב לציין שאני מתכנן תיק השקעות לתקופה קצרה יחסית - 5-7 שנים. לא מבין את עניין הנוחות בקרנות בארץ בהינתן העובדה שהכל דיגיטלי.



אשמח גם להסבר על השאלה הראשונה
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 18:47
מעשית לא יהיה הבדל מהותי בתשואה בין שתי האופציות. השיקול הוא עלות אל מול פיזור נוסף.
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 18:47
בקרן הרחבה התיק פשוט יותר ואתה לא צריך לאזן בעצמך בין הארצות.



מצד שני דמי ניהול גבוהים יותר.
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 19:37
השאלה אם יש לך עמלת מינימום. אם כן אז יעלה לך הרבה יותר לקנות בכל פעם כמה קרנות במקום קרן אחת עם עמלת מינימום אחת.



מעבר לכך, קרן אחת פוטרת אותך מעבודת האיזון.



ג.נ. - אישית אני מעדיף כמה קרנות כדי לחוות את העליות והירידות בכל מדד ומדד. אבל אני מרשה לעצמי רק כי אין לי עמלת מינימום.



ולגבי האיזון, בכל הפקדה חודשית אני מעדכן אקסל שמחשב לי אוטומטית כמה להכניס לכל קרן וקונה כמה שצריך. כל התהליך לוקח לי פחות מ-5 דקות בכל חודש.
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 19:40
לקרנות חו"ל יש צורך בהמרת מט"ח. זה גם עניין של נוחות וגם עלויות. זו עלות חד פעמית (דו פעמית ליתר דיוק, בקניה ובמכירה) אבל ככל שתקופת ההשקעה קצרה יותר כך זה משמעותי יותר.
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 20:15
תודה לכולם על התגובות
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 23:50
שאלה באותו הקשר:



אם אין לי דמי ניהול מינימלים ודמי הניהול נגבים כאחוז מסויים מתוך הקרן, למה שהחזקה של כמה קרנות מחקות מדדים צרים תעלה יותר מאשר החזקה של מדד רחב? רק לשם המחשה ופישוט העניין: נגיד שיש לי אפשרות תיאורטית לקנות קרנות מחקות של ניקיי, סנופי ואירוסטוק כשכל אחת בד.נ של 1% או לקנות קרן המחקה את שלושת המדדים, גם בד.נ של 1%. האם יהיו הבדלים בדמי הניהול שייגבו ממני בשני המצבים?
🕒 פורסם בתאריך: 29/01/2019 23:55
לא.