המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 30/01/2019 13:28

לאור השינויים בשנה האחרונה עם המעבר מתעודות סל לקרנות סל - יש מידע לא מספק לגבי התשואות של הקרנות האלה. מה למעשה ההבדל בין קרנות סל אג"חיות לקרנות מחקות אג"ח? דמי הניהול כמעט זהים לחלוטין ברובן, אז למה שאעדיף אחת על פני האחרת?

🕒 פורסם בתאריך: 30/01/2019 14:02

קרנות סל נסחרות בשוק, מחירן זז לאורך היום

קרנות נאמנות (מחקות) לא נסחרות, מחירן מתעדכן פעם ביום בהתאם לשווי\ערך הנכסים

🕒 פורסם בתאריך: 30/01/2019 15:04

אם ככה אני לא רואה הרבה טעם בקרנות מחקות למטרה זו.... יש יתרון ברור לקרנות סל

🕒 פורסם בתאריך: 30/01/2019 16:38

מהו?

🕒 פורסם בתאריך: 30/01/2019 20:31

שאפשר לסחור בהן יותר מפעם ביום. זה לא יתרון מבחינתך?

🕒 פורסם בתאריך: 30/01/2019 20:42

לא. אני סוחר פעם בעשרים שנה.

וחוץ מזה במסחר היומי אתה תקבל את מה שהשוק מוכן לתת לך באותו רגע - לאו דווקא את השווי האמיתי של הקרן.

🕒 פורסם בתאריך: 30/01/2019 20:42

כמה כבר אג"חים עולים ויורדים במהלך היום שזה כזה יתרון בשבילך?

תקנה קרן מחקה בשווי הוגן וזהו.

🕒 פורסם בתאריך: 31/01/2019 11:22

להיפך, אין לך צורך לקנות יותר מפעם אחת (ביום\חודש\תקופה) לאורך חיי הצבירה שלך

בנוסף, קרן נאמנות יכולה להרכש באופן פסיבי ע"י הוראת קבע בגופים המאפשרים זאת

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2019 08:42

תוכל להרחיב בנושא שווי הוגן? לא מבין את זה

כנראה שאתה צודק, אבל בכל זאת - יש איזהשהוא הבדל מהותי אחר? כי אני ממש לא מבין למה יש את שתי הקרנות האלו (סל/מחקה) אם למעשה הדברים היחידים שמפרידים ביניהן היום לפי מה שאני מבין מכם הם הדברים שאמרתם

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2019 08:49

קרא איך פועלת קרן נאמנות.

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2019 12:23

שווי הוגן = אתה קונה ומוכר בשווי של הנכסים שהקרן מושקעת בהם, לא מעניין אותך השער. למה יש גם קרנות סל? כי היה פעם תעודות סל והן כולן הפכו להיות קרנות סל. כמשקיע פסיבי אין לך עדיפות לאפשרות מסחר במהלך היום. אתה קונה בשווי הוגן ומחזיק כל תקופת ההשקעה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/02/2019 11:55

תודה על התגובה. השער לא משליך ישירות על שווי הנכסים? שאני אבין - אתה מתכוון כאן לשער של הקרן עצמה?

ושאלה נוספת - האם עליית ריבית משפיעה באופן זהה על אג"חים ועל קרנות מחקות? מה ההבדל במקרה של עליית ריבית?

🕒 פורסם בתאריך: 03/02/2019 12:24

הכוונה שאתה קונה במחיר הנוכחי בלי להמר אם השער יעלה או יירד. אם החלטת שאתה רוצה לקנות יחידה לצורך השקעה לטווח ארוך זה לא ממש משנה לך אם השער יעלה או יירד. לגבי ריבית, ההשפעה על השער תלויה במח"מ.

🕒 פורסם בתאריך: 03/02/2019 12:49

תודה שוב.

סליחה על הבורות , אבל בקרן אנחנו לא מדברים על אג"ח אחד שיש לו מח"מ אחד. אז איך זה בא לידי ביטוי?

🕒 פורסם בתאריך: 03/02/2019 12:55

מדובר על ממוצע.

🕒 פורסם בתאריך: 03/02/2019 14:04

גם לקרן יש מח"מ שהוא הממוצע של האג"חים שהיא מושקעת בהם

אם למשל בקרן יש 2 אגחים מחולקים חצי חצי, אחד מח"מ 4 שנים ואחד שנתיים, לקרן יהיה מח"מ של 3 שנים

🕒 פורסם בתאריך: 03/02/2019 21:46

שוב, תודה חברים

הבדל בין קרנות סל אג"חיות לקרנות מחקות אג"ח

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן