המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 15/02/2019 15:47

שלום, אני מחפש קרן מחקה (אם לא קרן סל) על אגרות חוב ממשלתיות צמודות מדד לטווח ארוך 10~ שנים.

מצאתי הכי הרבה ל8 שנים. האם ישנן קרנות כאלו.

במידה ואין מה ההבדל בין קניית קרן מחקה של אגרות חוב לקניית האגרות עצמן?

האם היתרון שאין דמי ניהול כי האגרת נקנית ישירות, מצד שני צריך לעקוב אחרי הקופונים שהיא משלמת וזמן פקיעה?

🕒 פורסם בתאריך: 15/02/2019 16:07

קרן צוברת משקיעה מחדש את הקופונים וחוסכת לך מס עליהם עד שתמכור, וגם שומרת על מח"מ בטווח מוגדר וקונה אג"חים חדשים עם הזמן.

אם אין לך בעיה עם המס ואתה ממילא מתכוון להחזיק באג"ח ארוך לתקופה ארוכה, אתה יכול לקנות ישירות את האג"ח.

🕒 פורסם בתאריך: 15/02/2019 16:15

בחיפוש זריז יש כמה שהן 5+ ובפועל עם מח"מ של 9.3

🕒 פורסם בתאריך: 15/02/2019 20:55

מצד שני, אאל"ט, המס על אג"ח ישראלי באחזקה ישירה הוא 15% לעומת 25% מס שיש על קרן אג"ח.

🕒 פורסם בתאריך: 15/02/2019 22:08

אאל"ט זה נכון רק לשקלי, לא לצמוד. פות"ש מדבר על צמוד ושם זה 25%

🕒 פורסם בתאריך: 16/02/2019 10:13

תודה @Body Solid

🕒 פורסם בתאריך: 16/02/2019 10:19

בכיף. מה השיקולים שלך להעדיף אג"ח ארוך בתקופה הזאת כשיש סיכון של העלאת ריבית?

אתה בטוח שתחזיק באג"ח עד לפדיון?

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2019 18:25

חלק מפלח ההשקעות של אגרות חוב מעוניין לטווח ארוך, ומקווה להחזיק בו עד הפדיון.

במקרה של אילוץ מכירה ישנם אגרות חוב לטווח קצר יותר.

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2019 18:26

לא מצאתי שום קרן של אגרות חוב צמודות מדד, עם מח"ם של יותר מ8 שנים.

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2019 19:13

צודק, טעות שלי. ה-5+ שקליות, לא צמודות. אני לא רואה צמודות מעל 8.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2020 15:40

חוכמת הבדיעבד, לא העלו את הריבית והאג"ח עלתה יפה (:

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2020 16:20

מתוך סקרנות, האם אתה מתכנן לרכוש אג"ח ארוכה ולהחזיק בה עד היום בו תרצה למשוך את כל הכספים מהקרן, או שאתה מתכוון לפעול בדינאמיות ובמקרים של העלאות ריבית אתה מתכוון לרכוש אג"חים קצרות יותר?

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2020 19:47

לאחר הרווח כבר העברתי אגחים למחמים קצרים יותר, לא רק כדי לממש רווח אלא גם כי אג"ח ממשלתיות כללי היו תנודתיות יומית גדולה מידי בשבילי. בנתיים השילוב בין אג"ח קצרות לבינוניות מתאים לי לפלס הסולידי

שאלה על אגרות חוב ממשלתיות ישראליות לטווח ארוך

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן