העברת החלק ההוני בביטוח מנהלים לקופת גמל

🕒 פורסם בתאריך: 04/03/2019 20:34

נפגשתי היום עם סוכן ביטוח, כיום יש לי ביטוח מנהלים משתתף ברווחים שנפתח בשנת 1998 עם מקדם 166 , יש בחלק ההוני בססביבות 220000 שח, אני משלם דמי ניהול קבועים של 0.58% ו 1.13% משתנים , לדבריו אני יכול להעביר את החלק ההוני לקופת גמל ולשלם 0.35% דמי ניהול, האם המעבר לא יפגע לי בביטוח הקיים והאם הוא כדאי ? אני קצת ספקן מאחר ובמהלך השנים נפגשתי עם כמה סוכני ביטוח שכולם המליצו לא לגעת בביטוח שהוא בתנאים טובים.