למה אין קרנות מחקות חול לא סינטטיות בארץ?

🕒 פורסם בתאריך: 17/03/2019 14:39

מה רע בכך שהקרנות הן סנטטיות?

🕒 פורסם בתאריך: 17/03/2019 14:48

1) יותר התעסקות - צריך לגלגל את החוזה כל רבעון



2) לפחות מבחינת הקרנות שאני מחזיק נראה שהן מפגרות מול המדד



3) חוסר שקיפות

🕒 פורסם בתאריך: 18/03/2019 00:18

הייתה פעם טענה שחוזים עתידיים לא משלמים דיבידנדים ולכן פטורים מהמס עליהם.



אני לא זוכר אם זה כבר טופל על ידי רשויות המס.



אני מניח שלא הבאת בחשבון את שער הדולר... כי יחד איתו העקיבה טובה מאוד.

🕒 פורסם בתאריך: 18/03/2019 08:27

הבאתי בחשבון את שער הדולר, הסתכלתי בתשקיף שבו משווים את הקרן מול הדד הייחוס עם המרה לשקל.



הקרנות שיש לי (למשל 5122569 MTF MSCI WORLD) מפגרות מאחורי מדד הייחוס שהוא NTR.



בכל מקרה, קרן ישראלית מחקה שמחזיקה VOO יכולה לחלק את הדיבידנדים שגם ככה ממוסים במקום לצבור אותם ואז בטוח לא יהיה מס כפול. לא?

🕒 פורסם בתאריך: 18/03/2019 08:44

לא בטוח שאם יחלקו אותם לא יהיה מס כפול.



מבחינת ישראל הקרן הישראלית חילקה לך דיבידנד ולכן יש אירוע מס. זה פחות מעניין אותה שברמת הקרן ארה"ב גבו 25% מס כבר במקור, אלא אם תוכל להביא לה אישור על תשלום המס הנ"ל.

🕒 פורסם בתאריך: 18/03/2019 08:46

אנקדוטלי לגמרי:



הקרן של קסם מחזיקה SPY; של פסגות VUSD; ושל תכלית VOO



...בשיעורים שנעים בין 0.05% ל-1.93% מהקרן (בדצמבר).

זה דווקא נשמע משהו שהקרנות יוכלו לסדר.



לצורך העניין, אולי אפשר להגדיר קרן כזו כחייבת.