אסטרטגיית קנייה ואיזון

🕒 פורסם בתאריך: 21/03/2019 20:57

שלום,



התיק ההשקעות שלי מורכב מ- (לא על זה אני מבקש עזרה)



55% VTI



35 VEA



20% AGG



מדי חודש אני קונה את שלוש המניות בסכום קבוע (לצורך העניין, 1,000 דולר). אני מתקשה להבין את היתרונות והחסרונות של שתי אפשרויות שונות לקנות ולאזן:



1. לחלק את סכום הקנייה בכל חודש באופן קבוע, בהתאם לשיעור שקבעתי למניות. כלומר: 550 דולר VTI, ו-350 דולר VEA, ו-200 דולר AGG. ואז, כל רבעון או חציון, לאזן.



2. לחלק את סכום הקנייה בכל חודש כך שהוא יוצר את האיזון שאני מבקש, במידה והיו שינויים. התוצאה היא שאני אמכור לעיתים רחוקות, אבל התיק יהיה מאוזן תמיד.



כאמור, אני מתקשה להבין אם יש הבדל מהותי בין האסטרטגיות ואשמח לעזרה. תודה