אגח מדינה ארוך ארה"ב עם קופון

🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2019 16:55

איך הגעת למסקנה הזו?



אם אינני טועה כולן מחלקות דיבידנד (כמו כל קרן מחקה בארה״ב).



יש גם את VGLT



אגב, למה אתה רוצה לקבל דיבידנד כרגע? אתה בפרישה?

🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2019 17:03

EDV, ZROZ



הן לא מחלקות דיבידנד. הן מחלקות רווחי הון ממומשים שנובעים כתוצאה מגלגול אג״חים כדי לשמור על מח״מ קבוע.



TLT אולי כן. לא בדקתי.



למה שתרצה שהם יחלקו דיבידנד?

🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2019 18:29

לתיק לבני 60+

🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2019 19:01

מכיוון שזה ללא קופון, והתשואה מתבטאת רק במחיר שעולה עד לערך הנקוב, אז מעבר לשינויי ריבית המחיר שלהן (בהגדרה) עולה ככל שהזמן עובר, מה שיוצר רווחים בגלגול גם בלי דיבידנד, כך שיש מה לחלק. אגב, אאל"ט, אלו רווחים שחייבים במס (בארה"ב) אפילו בלי מימוש!

זה משפיע על ניכוי מס על ידי האמריקאים (כלומר, האם מי שמחזיק כאלה בברוקר זר יאלץ להגיש דו"חות גם אם הוא לא מוכר כלום)?

🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2019 19:14

סביר שכן. אבל לא בהכרח דוח מלא אלא מספיק חצי שנתי תשלום על אי ניכוי במקור.