המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 08/04/2019 20:33

הי,

אני חדשה כאן. אנחנו מתגוררים בארה״ב מזה כ-3.5 שנים (עברנו בשנת 2015) ומעוניינים להעביר סך של למעלה מ- 500k ש״ח מחשבוננו הישראלי לחשבוננו האמריקאי לצורכי השקעה. האם עלינו לדווח על ההעברה זו לשלטונות המס? האם דיווח יחייב אותנו בהגשת דוחות מס בישראל? תשלומי מס? האם יש משמעויות נוספות להעברה כזו מבחינתנו? תודה רבה!

🕒 פורסם בתאריך: 08/04/2019 21:05

קודם כל לדבר עם הבנק בארה"ב ולשאול אם צריך להצהיר על משהו ולוודא איתם מראש שהכסף לא מוקפא בטעות בחשד להלבנת הון וחולות כאלה- בדרך כלל זה לא קורה, אבל חבל סתם לשאיר פרצה.

לגבי הדיווח, ממליץ לוודא עם יועץ מס - כי אני לא כזה ולכן אגיד מה דעתי בלבד:

במידה והכסף מושקע בארה"ב ואתם לא עומדים במבחני תושבות של מס הכנסה ( אפשר למצוא קישור למבחנים בגוגל כמובן ) אז לא אמור להיות צורך לדווח לרשויות המס בישראל על רווחים שנובעים מההשקעה שלכם בעתיד.

🕒 פורסם בתאריך: 08/04/2019 21:34

אינטראקטיב ברוקרס. הם בית השקעות אמריקאי אבל מקבלים שקלים מבנקים ישראליים.

השאלה אם אתם נחשבים תושב ישראל לצרכי מס? אם כן העברה לחו"ל של מעל חצי מיליון בשנת מס אחת גוררת הגשת דוח שנתי למדינת ישראל. (פיצול הפקדה במקרה זה לשנתיים תחסוך לכם כאב ראש).

🕒 פורסם בתאריך: 08/04/2019 22:10

תודה על ההמלצה! אני בודקת מה ההבדלים בין אינטראקטיב ברוקרס לקלירשיפט מבחינת העמלות.

אנחנו ניתקנו תושבות (מילאנו טופס של ביטוח לאומי לניתוק תושבות בסמוך למעבר ואיננו משלמים בט״ל). לעניין מערכת המיסוי, להבנתי, אם אני לא טועה, אנחנו לא יכולים עצמאית לנתק תושבות לצרכי מס אלא רשויות המס בוחנות תושבות בדיעבד. מבחינת מרכז חיים ומבחן הימים, מרכז חיינו בשלוש וחצי השנים האחרונות הוא בארה״ב ושהינו פחות מ 30 יום בשנה בישראל.

🕒 פורסם בתאריך: 08/04/2019 22:12

תודה! נעדכן את הבנק, לא חשבתי על זה.

🕒 פורסם בתאריך: 08/04/2019 22:17

רק מבהיר- ניתוק תושבות הוא הגדרה טכנית לפי המבחנים של מס הכנסה, מילוי טופס כזה או אחר בביטוח לאומי זה לא תופס. עדיף לקרוא ולוודא שאתם לא מקיימים אף אחד מהמבחנים לפני שאתם מחליטים לא לדווח. אבל אם את אומרת שאתם לא מקיימים בוודאות אז יופי.

🕒 פורסם בתאריך: 08/04/2019 23:51

קלירשיפט זה יהיה 0.5% הכל כולל הכל - אולי על סכום כזה ניתן לקבל הנחה, אבל בלי הנחה זה 2,500₪).

באינטראקטיב זה יהיה עמלת העברת שקלים בין בנקים בארץ (מקסימום 6.30₪) + עמלת המרת מט"ח (0.02% מהסכום או $2 הגבוה מביניהם - כלומר 100 שקל) + עמלה להעברה לחשבון הבנק שלכם (חינם פעולה ראשונה בחודש, $1 לכל העברת ACH נוספת).

למרות שבתכלס אינטראקטיב זו זירת מסחר, אז אתם יכולים פשוט להשקיע שם (אם הכוונה שלכם אכן הייתה לקנות ניירות ערך).

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2019 02:27

אנחנו יותר בכיוון של נדל״ן. קלירשיפט עושים את ההעברה לפי שער יציג. ידוע לך לפי איזה שער מתבצעת המרת המט״ח משקל לדולר ב IB?

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2019 02:30

רציף

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2019 08:54

נכון.

אילו אינם קריטריונים יחידים. מס הכנסה יבחן מכלול של פרמטרים שונים.

🕒 פורסם בתאריך: 11/04/2019 18:26

לאינטראקטיב ברוקרס (האמריקאי, לא המתווך הישראלי), יש חשבון בנק ישראלי? רק מוודאת . - קראתי שיש בסיטיבנק, אבל אני לא זוכרת אם זה של המתווך הישראלי או של האמריקאי המקורי.

🕒 פורסם בתאריך: 11/04/2019 18:59

כן. של המקורי

🕒 פורסם בתאריך: 11/04/2019 19:16

תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 11/04/2019 20:00

ואגב, לישראלי אין שום חשבון בנק, והכסף לא עובר דרכו באף רגע.

🕒 פורסם בתאריך: 12/04/2019 03:35

טוב לדעת. תודה!

העברת כספים מעל 500k ש״ח

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן