המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 00:15

עזרתי לאחיין שלי לפתוח קופת גמל להשקעה בהלמן אלדובי ועזרתי לו להעביר כסף בתחילת ינואר. כשהוא נכנס לחשבון הוא רואה מאזן אפס. עד עכשיו, יותר משלושה חודשים אחר כך. האם זה סביר שלוקח להם חודשים על גבי חודשים לעדכן מצב חשבון או שהכסף פשוט נעלם? כל הפניות במייל נענו בתשובה שהכסף שויך, אבל לא רואים שום דבר. הוא חייל צעיר בצבא ואין לו יותר מדי זמן להתעסק בזה ואני עושה זאת בשבילו. האם זו רמת השירות בכל מקום?

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 01:16

שיגיד להם שהוא רוצה למשוך את הכסף, כשישאלו למה יגיד להם בגלל זה, תראה איך מהר הם מסדרים את זה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 07:16

אם הכסף שויך והנציג/ה יודע/ת לומר את הסכום ולהפיק דוח יתרה אזי הבעיה היחידה היא טכנית באתר , פחות טוב אבל ניתן להניח שיטופל. להבנתי יש שם בעיה בהצגת נתונים (גם אצלי) ואני מעריך שמטפלים.

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 07:27

אני מחזיק אצלם ק.השתלמות וקפ״ג והניסיון שלי דומה -

לקח להם כחודשיים/שלושה מההפקדה הראשונה להתחיל להציג את הנתונים באתר (לא פניתי אליהם כלל, רק המתנתי),

ולאחר מכן הם מציגים נתונים שמעודכנים נכון לחודש אחורה כל 15/20 לחודש (לא זוכר איזה מהם, את זה הסביר לי נציג)

כלומר עד ה-15 לחודש אתה רואה נתונים מלפני חודשיים, ולאחר ה-15 אתה תראה נתונים מעודכנים מלפני חודש...

take it or leave it

הם יחסית חדשים בתחום, מאז הפיצול מ-ibi והם בתהליכי בנייה.. מאמין שזה ישתפר

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 07:43

מיזוג.

@נדב הוא סמנכ״ל גמל בהלמן אלדובי. תציפו מולו נושאים שחשובים לכם. נראה שרוב התלונות בפורום הן בנושא שירות ושיוך כספים. אני מקוה שחבלי הלידה יסודרו בקרוב.

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 08:01

בעיה ידועה, גם אצלי זה ככה ואצל רבים בפורום.

זו הייתה אכזבה ענקית בעיניי המעבר מאי בי איי המעולים, להלמן עם השירות פח אשפה שלהם.

אם יש דו"ח יתרות הכל צריך להיות בסדר. ייקח עוד קצת זמן עד שתראה באתר.

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 09:12

זה לא רק אצלהם, ככה זה בערך בכל חברות הגמל/פנסיה שאני מכיר. בחלקן זה אפילו מתעדכן רק ב 30 לחודש.

דוקא ibi בזמנו עדכנו מאוד מהר יחסית את האתר שלהם.

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 10:25

Ibi מעולים.

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 10:28

גם אצלי אותו דבר בקרן ההשתלמות וקופת גמל להשקעה, לקח כחודשיים לעדכן נתונים מרגע פתיחת החשבונות, ולאחר מכן הפקדות חודשיות מתעדכנות כחודש לאחר ההפקדה.

ממש מעצבן, נשאר איתם כי לפני זה הייתי בקופה אחרת והמצב היה דומה..

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 11:07

אינטרגמל. ניוד קרן פנסיה. משהו בסגנון אחד לאחד...

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 11:20

אינטרגמל יקרים מאוד היום

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 11:21

מסכים.

אני בהסכם הישן [אף על פי כן, נרשמתי לנינג'ה פיננסית], הוא דיבר על ההתנהלות, ניכר שכולם "כושלים" בצורה זו או אחרת...

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 12:26

שוב, עדכון מידע רק אחרי חודשיים זה משהו מאוד נפוץ בתחום (אני חושד שזה קשור לסיבות רגולטוריות).

גם כשהייתי בחברות גדולות (כמו הפניקס, מגדל ודומיהן) המידע מתעדכן לקראת סוף החודש עבור החודש הקודם (כלומר עד ה 20/3 למשל אין באתר מידע מלפני ה 1/2).

זה לא משהו ספציפי להלמן או אינטרגמל

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2019 19:58

קופות גמל וקרנות השתלמות מתופעלות בדרך כלל בבנקים ולכן חלק מהנתונים (כמעט בכל הגופים) במידע האישי מתעדכנים על בסיס חודשי.

כשמבצעים העברה כספית לחשבון (קרן השתלמות, גמל להשקעה) כדאי לרשום בהערות בהעברה הבנקאית את מספר החשבון בקופה זה יקל על שיוך הכספים, בנוסף להעביר את אישור העברה הבנקאית במייל. אם לא עושים את 1 ו - 2 הסיכויים שהכספים ירשמו על שמכם נמוכים מאוד. כדאי לציין לטובה בהקשר הזה את אינטרגמל שמבצעים בצורה טובה חיוב חד פעמי באמצעות הוראת קבע ישירות לחשבון (לפחות אצלי אצליח)

ללא קשר, בהלמן אלדובי סיימו בשבוע שעבר את העברה של קופות הגמל להשקעה מ - IBI ל - להלמן אלדובי, אני מאמין שזה יסייע להקטין את הבעיות בשיוך או באפשרות צפיה באתר

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2019 10:01

קרה לי אותו דבר, העברתי את הכסף בסוף ינואר ולא ראיתי את היתרה המעודכנת עד אמצע מרץ בערך וגם זה אחרי שהתקשרתי אליהם מספר פעמים. מאז זה מתעדכן בצורה יחסית תדירה (הנתונים של סוף מרץ השתקפו כבר בשבוע השני של אפריל).

אגב ניתן לברר את היתרה בטלפון גם כשבאתר מופיע אפס עגול.

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2019 14:58

הלמן מרגישים כמו הhot של בתי ההשקעות.

זמני המתנה על הקו בלתי סבירים של רבע שעה ויותר. נציגים שמבטיחים לברר ולחזור אליך באותו היום ולא חוזרים כלל, מענה למייל עם זמן המתנה של ארבעה וחמישה ימים וגם אז התשובות לא מועילות.

וכל זה במהלך נסיון לפתור מצב שבו הפקדות קהש מהמעסיק לא נכנסות לחשבון כבר שלושה חודשים.

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2019 16:46

לצערי גם אני מרגיש את אותו הדבר... כבר מעל לחצי שנה (עוד לפני המיזוג) יש תמיד בעיות עם הפקדות... עדיין לא ברור לי איפה נמצא כל הכסף שלי. הנציגים גם לא ממש יודעים.

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2019 17:11

לצערי גם אני חוויתי את השירות הגרוע של הלמן אלדובי על בשרי. לא ראיתי את ההפקדות במשך ארבעה חודשים, קבעו לי פגישה עם משווק פנסיוני שפשוט לא בא מבלי להודיע. אבל השיא היה שהם החליטו על דעת עצמם לפתוח ולהפקיד לי כספים לקרן השתלמות חדשה ולא לקיימת(שהיא נזילה וניתן לקחת הלוואה בעבורה). אגב, ראיתי את הטעות הזאת שלהם רק אחרי ארבעה חודשים כי האתר פשוט לא מתעדכן. בכל אופן הם עשו הכל כדי להאשים אותי בטעות ולא לסדר את זה, ןרק כשאיימתי בהקשת תלונה למפקח על הביטוח העניין טופל. בכל אופן הם באמת גרועים, אבל אין באמת אלטרנטיבות אחרות בשוק לצערנו.

🕒 פורסם בתאריך: 20/04/2019 10:15

@נדב יש צפי מתי כל הסאגה הזו אמורה להסתיים?

לצערי הברדאק חגג גם לפני המיזוג (העברה שלא שוייכה 8 חודשים!! למרות ששלחתי אסמכתא במייל ביום ההעברה)

אולי תאפשרו ללקוחות להתקשר/להתכתב ישירות עם המחלקה של השיוכים ולא עם הנציגים הרגילים שאין להם אף פעם מושג ירוק בכלום ורק ״מעבירים הלאה״ את הבקשה שלנו

טיפ קטן למי שעושה העברות לחשבון - במקום לעשות העברה חד פעמית ותחכו איזה חצי שנה לשיוך שלהם תעשו הרשאה לחיוב חודשי קבוע ואז רואים את ההעברה הכי מהר (כל 10 לחודש העוקב)

🕒 פורסם בתאריך: 20/04/2019 11:10

לקח לנו כמעט שלושה חודשים לראות את עדכון הסכום באתר, אחרי מספר רב של טפסים שנדרשו מאיתנו בכל פעם שהתקשרתי לברר מה קורה עם החשבון.

החשבון נפתח בהתעלמות מוחלטת מבקשתנו להשתייך למסלול הפסיבי וירדו ממנו באורח פלא כ-300 שקל כבר בעת הפתיחה (טעות שמזל שעליתי עליה בזמן).

אמנם הנציגים היו אדיבים אבל התנהלות לא מדהימה ובהתחשב במחסור בקופות גמל להשקעה שהן פסיביות, אני מבינה את היכולת שלהם לפקשש עם הלקוחות - פשוט אין להם באמת תחרות...

🕒 פורסם בתאריך: 20/04/2019 12:46

חייב להודות שבחברה המתחרה, אינטרגמל (מור השקעות) שירות הלקוחות יחסית טוב, מהיר והאתר מתעדכן על בסיס יומיומי (לאובססיביים שמעוניינים לעשות את הבדיקה השבועית המיותרת על רווחים והפסדים). הפקדות מתעדכנות תוך יום עסקים אחד.

(לא ממליץ - מספר חוויה אישית)

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2019 11:02

אשתף בייאוש שלי גם, ביקשתי לפני חודשיים לעדכן מוטבים בחשבון. שלחתי את הטופס הנדרש וצילום תז במייל. לפני שבוע קיבלתי הודעה שמשהו לא תקין או חסר בצילום ללא פירוט. שלחתי מייל לשאול מה לא תקין (לא יכולתם להגיד מה בעצמכם?) ואחרי שבוע הם ענו שהת.ז. חסרה. עכשיו אני יודע שהיא לא חסרה כי אני רואה אותה מצורפת למייל ששלחתי להם :roll: :roll: :roll: :roll: :roll:

אבל בסדר, אשלח עוד פעם כי למה לא.

🕒 פורסם בתאריך: 24/04/2019 07:37

שלחתי להלמן שאלה לגבי מעבר מסלול בקופ"ג להשקעה במייל לפני שבועיים ועוד לא ענו לי.

לא פעם ראשונה שלא עונים לי שם למייל.

אני שונא להתקשר עבור משהו שבקלות יכול היה להיות במייל ובכלל מעדיף את כל ההתנהלות שלי במייל. הם כנראה לא.

🕒 פורסם בתאריך: 24/04/2019 08:28

כל כך מבין אותך ! אני אחי ואבא שלי יש לנו עסק משפחתי שכבר מעל חודשיים ניסיתי לפתוח שלחתי את כל הפרטים מילאתי את כל הביורוקרטיה אמרו שהכל בסדר ויפתחו הגיע ה15 לאפריל ולא נכנס , שוב מרדף עד שנדב הסמנכ"ל שנמצא כאן בפורום הרים את הכפפה ועזר לי ותוך כמה ימים פנה אלי אדם יותר בכיר ונראה שבימים הקרובים הכל יצא לפועל @נדב .

יאוש מקופת גמל להשקעה בהלמן אלדובי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן