🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2019 01:59
שלום לכלום,
רובו המכריע של תיק ההשקעות שלי מתקיים לפי תוכנית סדורה של הקצאת נכסים שממומשת דרך IRA וחשבון ממוסה בשני בתי השקעות שונים.
מלבד זאת,
במטרה להשיא תשואה גדולה יותר, החלטתי להשקיע חלק לא גדול מהכסף שלרשותי בהשקעות שהן יותר ספוקלטיביות ונישתיות בעיני - לדוגמא השקעה בסקטור ספציפי כזה או אחר שאני מאמין שיכול להניב תשואה יותר גדולה מהשקעה מפוזרת (כגון ETF על סנופי למשל שמפוזר על 500 חברות...).
הרעיון הוא לקנות ולהחזיק רק עד הנקודה בה אאמין שה"סוס" מיצה את עצמו ואז למכור, בתקווה שזה יהיה ברווח :-) ולהשקיע מחדש ב"סוס" חדש וצעיר שעוד לא מיצה את הגדילה שלו.
זה בעצם אומר יותר פעולות קנייה ומכירה מאשר וביחס לאסטרטגיה הכוללת שלי שהיא כרגע פשוט קנייה והחזקה בלבד (אחת לחצי שנה בערך) של מדד מחקים רחבים אמריקאים ומדינות מפותחות Ex-US.
אני לא מתכוון להפוך לסוחר יום,
אלא למשקיע שמסתכל על הפלח המדובר (הקטן ביחס לכלל התיק) כהשקעה לטווח קצר יותר (ולא לטווח של 12-15 שנה שהוא הטווח של שאר התיק) שכן מנסה "להכות את השוק" ע"י בחירת ETF על סקטור מסוים שאני מאמין שיעלה יותר מאחרים.
והשאלה היא:
איפה יהיה עדיף לבצע את הפעילות הנ"ל, בחשבון הממוסה או IRA?
בשני התיקים עלות הקנייה/מכירה היא זהה, אך בIRA יש 0.4% דמי ניהול על כלל התיק ובממוסה יש מיסוי רווחי הון "רגיל".
אני לא מצליח להביא את כלל השיקולים (מיסוי, עמלות, קיזוזים וכו'...) וההיבטים לידי הבנה של היכן יהיה כדאי יותר לעשות זאת?
אשמח לשמוע את דעתכם.
רובו המכריע של תיק ההשקעות שלי מתקיים לפי תוכנית סדורה של הקצאת נכסים שממומשת דרך IRA וחשבון ממוסה בשני בתי השקעות שונים.
מלבד זאת,
במטרה להשיא תשואה גדולה יותר, החלטתי להשקיע חלק לא גדול מהכסף שלרשותי בהשקעות שהן יותר ספוקלטיביות ונישתיות בעיני - לדוגמא השקעה בסקטור ספציפי כזה או אחר שאני מאמין שיכול להניב תשואה יותר גדולה מהשקעה מפוזרת (כגון ETF על סנופי למשל שמפוזר על 500 חברות...).
הרעיון הוא לקנות ולהחזיק רק עד הנקודה בה אאמין שה"סוס" מיצה את עצמו ואז למכור, בתקווה שזה יהיה ברווח :-) ולהשקיע מחדש ב"סוס" חדש וצעיר שעוד לא מיצה את הגדילה שלו.
זה בעצם אומר יותר פעולות קנייה ומכירה מאשר וביחס לאסטרטגיה הכוללת שלי שהיא כרגע פשוט קנייה והחזקה בלבד (אחת לחצי שנה בערך) של מדד מחקים רחבים אמריקאים ומדינות מפותחות Ex-US.
אני לא מתכוון להפוך לסוחר יום,
אלא למשקיע שמסתכל על הפלח המדובר (הקטן ביחס לכלל התיק) כהשקעה לטווח קצר יותר (ולא לטווח של 12-15 שנה שהוא הטווח של שאר התיק) שכן מנסה "להכות את השוק" ע"י בחירת ETF על סקטור מסוים שאני מאמין שיעלה יותר מאחרים.
והשאלה היא:
איפה יהיה עדיף לבצע את הפעילות הנ"ל, בחשבון הממוסה או IRA?
בשני התיקים עלות הקנייה/מכירה היא זהה, אך בIRA יש 0.4% דמי ניהול על כלל התיק ובממוסה יש מיסוי רווחי הון "רגיל".
אני לא מצליח להביא את כלל השיקולים (מיסוי, עמלות, קיזוזים וכו'...) וההיבטים לידי הבנה של היכן יהיה כדאי יותר לעשות זאת?
אשמח לשמוע את דעתכם.