רכישה אופטימלית של אג"ח AGGG (אירית+מחלקת)

🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2019 15:55

תלוי כמה דיבידנדים אתה מתעתד לקבל, לעומת עלויות זמן/כסף של הגשת דוחות בקיזוז ההפרש בעמלות.



שים לב שעלות הגשת דוח לא משתנה כתלות בכמות הדיבידנדים אבל העמלות כן (בהנחה ואתה רוכש מחדש איתם).

🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2019 16:04

אין שום אופטימיזציה. יש רק מיסוי במקור שיכול לפטור אותך מהגשת דו"ח (אם אין לך סיבות אחרות להגיש).



קח בחשבון שאם אתה מאזן באמצעות מכירה (עשוי לקרות לעיתים), או אם אתה מעוניין להעביר מגן מס משנה לשנה, או אם הברוקר עשה טעויות (יש טענות שזה קורה), בכל מקרה תצטרך להגיש דו"ח.



בנוסף, ביום בו כן תממש, המיסוי בהשקעה דרך ברוקר זר עשוי להיות הרבה יותר משתלם מברוקר מקומי (LIFO מול FIFO).

🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2019 16:48

אפילו לא חשבתי על מכירה :)

🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2019 20:31

אם הבנתי נכון, על דיבידנים של אג"ח (או מניות) מאירלנד אין מיסוי במקור לישראלים. האם בתשובה שלך אתה מתייחס גם למקרה זה?

🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2019 22:28

ברוקר ישראלי (שעליו שאלת, אם הבנתי נכון) מנכה במקור מכל מה שנדרש.