🕒 פורסם בתאריך: 07/07/2015 22:57
את צעדיי הראשונים בעולם ההשקעות אני שוקל לעשות בהשקעה בקרנות מחקות בלבד (בגלל הפשטות. אבל אם יש לכם תובנות אחרות בעניין - אשמח אם תכתבו)
זה לא עוד סתם פוסט תיאורתי, אלא שאלה ממשית לפני נקיטת צעדים.
תוך כדי שהתלבטתי בין IBI לאקסלנס הובא לידיעתי שבמיטב קיים מסלול "קרנות ללא עמלות", כלומר 0 עמלות לחלוטין (גם לא קניה/מכירה), שמוגבל לקרנות נאמנות בלבד (על המחקות הם גובים 0.09% ק/מ. כך נאמר לי כאן בפורום. אף אחד לא ענה במחלקת המכירות של מיטב-טרייד. לא ידעתי שדבר כזה אפשרי בכלל - שלא יהיה מענה במחלקת מכירות).
על פניו זו אופציה מעולה בשבילי. עשיתי (סוג של) סימולציה באקסל - כמה תעלה לי השנה הראשונה (בעמלות) בשני בתי ההשקעות (אקסלנס מול מיטב), ויצא לי הבדל של פי 2 לטובת מיטב (כמעט כל העמלות של השנה הזו הן בגלל ההשקעה הראשונית). בשביל סימולציה השתמשתי בעקרון של התיק "שוקולד מריר" - 8 קרנות (כלשהן) בחלוקת אחוזים כפי שעשתה המשקיעה. באקסלנס יוצא שגם אם אני לא מבצע שום פעולה אחרי ההשקעה הראשונית, אני אשלם כל שנה 240 ש"ח דמי מערכת (20 כפול 12). לעומת זאת, אם לא אעשה כלום במיטב, לא אשלם כלום (מקווה שלא אתבדה, לכשאצליח להשיג את איש המכירות שלהם בטלפון). אני מתכוון להכניס כסף חדש כל רבעון, כך שכן תהיה פעילות בתיק, אבל לא גדולה.
אז במה ההתלבטות? אני שוקל גם לפתוח קה"ש IRA במיטב, כי רק אצלם אני עומד בתנאי המינימום.
כך יוצא של "כל הביצים שלי יהיו בסל אחד" (בית השקעות אחד). אבל עלות העמלות תהיה אפסית.
מה אתם אומרים? כדאי ללכת על זה, או שבכל זאת עדיף לפזר סיכונים?
תודה לעונים
זה לא עוד סתם פוסט תיאורתי, אלא שאלה ממשית לפני נקיטת צעדים.
תוך כדי שהתלבטתי בין IBI לאקסלנס הובא לידיעתי שבמיטב קיים מסלול "קרנות ללא עמלות", כלומר 0 עמלות לחלוטין (גם לא קניה/מכירה), שמוגבל לקרנות נאמנות בלבד (על המחקות הם גובים 0.09% ק/מ. כך נאמר לי כאן בפורום. אף אחד לא ענה במחלקת המכירות של מיטב-טרייד. לא ידעתי שדבר כזה אפשרי בכלל - שלא יהיה מענה במחלקת מכירות).
על פניו זו אופציה מעולה בשבילי. עשיתי (סוג של) סימולציה באקסל - כמה תעלה לי השנה הראשונה (בעמלות) בשני בתי ההשקעות (אקסלנס מול מיטב), ויצא לי הבדל של פי 2 לטובת מיטב (כמעט כל העמלות של השנה הזו הן בגלל ההשקעה הראשונית). בשביל סימולציה השתמשתי בעקרון של התיק "שוקולד מריר" - 8 קרנות (כלשהן) בחלוקת אחוזים כפי שעשתה המשקיעה. באקסלנס יוצא שגם אם אני לא מבצע שום פעולה אחרי ההשקעה הראשונית, אני אשלם כל שנה 240 ש"ח דמי מערכת (20 כפול 12). לעומת זאת, אם לא אעשה כלום במיטב, לא אשלם כלום (מקווה שלא אתבדה, לכשאצליח להשיג את איש המכירות שלהם בטלפון). אני מתכוון להכניס כסף חדש כל רבעון, כך שכן תהיה פעילות בתיק, אבל לא גדולה.
אז במה ההתלבטות? אני שוקל גם לפתוח קה"ש IRA במיטב, כי רק אצלם אני עומד בתנאי המינימום.
כך יוצא של "כל הביצים שלי יהיו בסל אחד" (בית השקעות אחד). אבל עלות העמלות תהיה אפסית.
מה אתם אומרים? כדאי ללכת על זה, או שבכל זאת עדיף לפזר סיכונים?
תודה לעונים