רעיונות לאיזון החלק המנייתי בתיק פטור

🕒 פורסם בתאריך: 09/07/2019 10:50

קצת רקע: אני עומד למכור את האג"ח של ממשלת ישראל בתיק הממוסה עבור קניית דירה להשקעה כך שהתיק יצא מאיזון (100% מניות) אני מחפש קרן אג"ח (מקסימום 2) שאקנה ממכירת נייר בתיק הIRA כדי לחזור לאיזון שהגדרתי לתיק ההשקעות שלי.



בהתחלה חשבתי לקנות את האג"ח הישראלי שהחזקתי בחשבון הממוסה אבל אחרי שחשבתי עוד קצת הגעתי למסקנה שאולי עדיף שלא מכיוון שבטווח של שנה+- ארצה למכור את האגח בחשבון IRA ולקנות נייר אירי והאג"ח יעבור לתיק הממוסה.



החסרון העיקרי שאני רואה הוא המרות שקל - דולר בקנייה ובמכירה וזה נהייה גרוע יותר בקנייה של 2 קרנות אג"ח.



מה שאני מחפש באג"ח הוא:



1 - רמת סיכון 1, תנודתיות מינימלית



2 - נוטה לכיוון ETF כי בעתיד הקרוב ארצה למכור אותו ולקנות נייר אירי



3 - מכיוון שהוא נמצא בחשבון פטור אולי עדיף ETF צוברת



4 - פיזור גדול - כרגע די מטריד שאני מושקע רק באג"ח של ממשלת ישראל



ובאותו הקשר עלתה לי תובנה לגבי אג"ח ישראלי לעומת אג"ח זר:



1 - אני מתייחס לאג"ח כאפיק סולידי שישמש לקניית ETF בעת משבר בשוק ההון, לא כקרן חירום



(אין צורך בשקלים) לכן אולי יותר מתאים לקנות קרן מחקה אגח לא ישראלי, קראתי שרשורים על VCIT\VCSH וזו נראית אופציה טובה (למרות שמדובר על אגח קונצרני).



אשמח לשמוע מה אתם הייתם עושים, כמובן שלא מחפש המלצה.



תודה