🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2019 13:33
אשמח לדעתכם על תשואת תיק השקעות מנוהל של אנשים בגיל פנסיה, עם חשיפה של 20% למניות.
הביצועים בשנים הקודמות:
2012 (מיולי עד סוף השנה): עלה 5.1%
2013: עלה 6.4%
2014: עלה 3.1%
2015: עלה 1.0%
2016: עלה 1.1%
2017: עלה 4.4%
2018: ירד 3.7%
2019 (מתחילת השנה עד היום): עלה 6%
מדובר תשואות נטו (אחרי דמי ניהול), בתיק של 20% מניות (יתכן והיה קצת פחות מ20% בשנים קודמות).
בממוצע לשנה, מיולי 2012 עד היום (שבע שנים) זה יוצא 3.6% לשנה (אחרי דמי ניהול). מתחילת 2015 עד היום (ארבע וחצי שנים) זה יוצא בממוצע 2.0% לשנה.
האם זו תשואה ממוצעת טובה לתיק של 20% מניות (לשנים האלה, עם תנאי השוק שהיו...)? והאם התנודתיות בין השנים היא נורמלית? למה אפשר להשוות את זה כדי לדעת אם מנהל התיק בסדר או שכדאי להחליף אותו?
* העברת התיק לניהול עצמאי היא לא אופציה (זה לא התיק שלי)
הביצועים בשנים הקודמות:
2012 (מיולי עד סוף השנה): עלה 5.1%
2013: עלה 6.4%
2014: עלה 3.1%
2015: עלה 1.0%
2016: עלה 1.1%
2017: עלה 4.4%
2018: ירד 3.7%
2019 (מתחילת השנה עד היום): עלה 6%
מדובר תשואות נטו (אחרי דמי ניהול), בתיק של 20% מניות (יתכן והיה קצת פחות מ20% בשנים קודמות).
בממוצע לשנה, מיולי 2012 עד היום (שבע שנים) זה יוצא 3.6% לשנה (אחרי דמי ניהול). מתחילת 2015 עד היום (ארבע וחצי שנים) זה יוצא בממוצע 2.0% לשנה.
האם זו תשואה ממוצעת טובה לתיק של 20% מניות (לשנים האלה, עם תנאי השוק שהיו...)? והאם התנודתיות בין השנים היא נורמלית? למה אפשר להשוות את זה כדי לדעת אם מנהל התיק בסדר או שכדאי להחליף אותו?
* העברת התיק לניהול עצמאי היא לא אופציה (זה לא התיק שלי)