מכירה בהפסד כאשר יש מגן מס

🕒 פורסם בתאריך: 28/08/2019 11:06

לפני כמה חודשים מכרתי כמה קרנות וקניתי אחרות, פעולה שגרמה לי לשלם מס של כ 2500 שח.



עכשיו תיק ההשקעות החדש שלי בהפסד של 5000 שח ביחס למחיר הקניה שלו לפני כמה חודשים, ואני רוצה למכור ולקנות את המקבילה של בלאקרוק.



אפשרות א: למכור עכשיו בהפסד, ואז יש לי קיזוז מס



אפשרות ב: לחכות את שהשוק יתאזן למחיר הרכישה ואז לבצע את ההחלפה.



מה השיקולים לבחירה בין האפשרויות?



פירוט ההחלפות:



החלפה של: 5125612 קסם STOX 600 KTF



ב: 1159094 אשס.חוץMSCIEURO



החלפה של 1144450 תכלית סל MSCI EM



ב: 1159169 אשס.חוץ MSCI EM



החלפה של 5124482 קסם SP500 KTF



ב: 1159250 אשס.חוץ SPX 500