משיכת כסף מתיק פטור מול משיכה מתיק ממוסה, בפנסיה

🕒 פורסם בתאריך: 15/09/2019 15:11

זה לא מדוייק.



נכון שבקה"ש (עד התקרה) יש פטור ממס רווחי הון, אבל זה לא בדיוק נכון לגמל.



כלומר טכנית אין מס רווחי הון, אבל יש מס הכנסה (כלומר פוטנציאלית תשלם אפילו יותר מאשר מס רווחי הון).

איזה כללי אצבע בדיוק זה נוגד?



אתה צריך לעשות סימולציה למצב שלך ולהחליט מה הכי משתלם. נשמע לי הגיוני שבפרישה עדיף למשוך קודם כל כספים מתיקים פטורים ורק אח"כ ממוסים.



אגב, יש סימולציות שמראות שאפילו לפני פרישה עדיף למשוך תיקים פטורים ולהשקיע את הכסף בתיקים ממוסים כדי לחסוך דמי ניהול.

🕒 פורסם בתאריך: 15/09/2019 17:03

ולדחות פוטנציאלית מס רווחי הון מ-25% למדרגות של (10, 14, 20)%