תיק השקעות ראשון

🕒 פורסם בתאריך: 19/09/2019 15:20

שלום לכולם,



לאחר קריאה יסודית של כל הפוסטים בבלוג הגיע העת לאבד את בתוליי ולפתוח את תיק ההשקעות הראשון שלי.



קצת עליי - בן 25 בעל הכנסה יציבה ושיעור חיסכון לא מבוטל (60%) עם אופק השקעה של 15 שנים (מינימום).



בחרתי להקצות 75% למניות ו - 25% לאג"ח כאשר אני מתבסס בעיקר על שוקולד מריר".



להלן התיק:



תכלית S&P 500 - אחוז מהתיק 37.5



מגדל מחקה MSCI WORLD - אחוז מהתיק 30



אי.בי.אי שווקים מתעוררים - אחוז מהתיק 7.5



אי.בי.אי סל שקלי ריבית קבועה 2-5 - אחוז מהתיק 25



הפקדה ראשונית תהיה על סך 100 אש"ח כאשר כל רבעון יופקדו 12.5 אש"ח נוספים.



שתי שאלות-



האם יש יסוד סביר לצפות מהתיק להניב כ-5 אחוז תשואה שנתית נומינלית?



האם החשיפה הנרחבת לשוק בארה"ב מהווה סיכון לא מידתי?



אשמח לתגובתכם.