🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

התלבטות: NEAR מול IBTA של בלאקרוק

קורא הדוק
🗓 הצטרפות: 19/3/17
📝 הודעות: 596
⭐ דירוג: 230
🕒 פורסם בתאריך: 25/09/2019 13:17
שלום לכולם



לאחר שיצאו הקרנות של בלאקרוק התחלתי לחשוב על להחליף את NEAR שאותו אני מחזיק ב IBTA של בלאקרוק.



על פניו נראה שה NAV TOTAL RETURN של שתיהן כמעט זהה וכך גם הסיכון.



בנוסף היתרונות שאני רואה בהחזקה של IBTA הם:



* דחיית מס כי הקרן צוברת



* מס מופחת על ריבית/דיבידנד (לא בטוח שיש כזה במקרה הזה)



* דמי ניהול נמוכים יותר (0.07 מול 0.25 של NEAR)



* חסכון של עמלות המרת מט"ח וההתעסקות



* חסכון של מינימום קנייה/מכירה



שכנעו אותי למה לא לעשות את המעבר הזה.



תודה.
grimble grumble
🗓 הצטרפות: 18/6/16
📝 הודעות: 793
⭐ דירוג: 935
🕒 פורסם בתאריך: 25/09/2019 13:33
IBTA היא לא המקבילה האירית של NEAR. היתרונות שכתבת היו נכונים אם הן היו מקבילות.



IBTA היא קרן פאסיבית, עוקבת אחרי מדד ממשלתיות אמריקאי קצרות



NEAR היא קרן אקטיבית, מחזיקה קונצרניות אולטרה קצרות עולמי.
קורא הדוק
🗓 הצטרפות: 19/3/17
📝 הודעות: 596
⭐ דירוג: 230
🕒 פורסם בתאריך: 26/09/2019 09:12
תודה.



אני מבין שהן לא בדיוק מקבילות אבל הכוונה שלי היא למשהו שיהיה בסיכום (יחסית נמוך) ויהווה אלטרנטיבה לפיקדון בארץ.



מה גם, שאם אני לא טועה, NEAR מחזיקים גם חלק באג"ח ממשלתי כזה.
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 26/09/2019 09:22
אז מנית עוד יתרון
אורי ג.
🗓 הצטרפות: 10/8/15
📝 הודעות: 24,977
⭐ דירוג: 35,415
🕒 פורסם בתאריך: 26/09/2019 11:46
הפרמטר הנ"ל לא חשוב, מה שחשוב הוא ה30 DAY SEC YIELD.



גם הוא זהה? (בספק).

פסיביות זה לא יתרון, זה יכול להיות יתרון אם זה מוביל לתשואה מתואמת סיכון גבוהה יותר, במקרה הזה אני כלל לא בטוח.

מבלי להכנס לאיזה מהם מסוכן יותר, אם שניהם ברמת סיכון ובמח"מ שמתאימים לך, למה לא ללכת על זאת עם התשואה הגבוהה יותר?
grimble grumble
🗓 הצטרפות: 18/6/16
📝 הודעות: 793
⭐ דירוג: 935
🕒 פורסם בתאריך: 26/09/2019 13:42
@FIYaacov , זה לא עניין של יתרונות וחסרונות כי אצל כל אחד זה שונה בהתאם למטרות שלו.



רק ציינתי שהקרנות הנ"ל אינן ברות השוואה. הן שונות פחות או יותר בכל פרמטר סיווג אג"ח



@קורא הדוק , תבין קודם איזה סוג אג"ח אתה רוצה להחזיק ואז תחפש קרן הולמת.
קורא הדוק
🗓 הצטרפות: 19/3/17
📝 הודעות: 596
⭐ דירוג: 230
🕒 פורסם בתאריך: 26/09/2019 14:45
למה? הרי זה מראה מה היה המצב בשלושים יום האחרונים, נכון? הפרמטר שציינתי זה מתחילת השנה להבנתי.

אני לא רואה דרך לבדוק כי SEC זה משהו אמריקאי ו IBTA זאת קרן אירית.

אם התשואה טיפה יותר גבוהה, אני ציינתי מספיק סיבות למה עדיין להעדיף את זאת עם התשואה הנמוכה יותר.

לא אכפת לי כל כך איזה אג"ח, כל עוד הוא יביא לי תשואה מספיקה בסיכון נמוך ככל האפשר ועדיף גם את היתרונות שציינתי.
אורי ג.
🗓 הצטרפות: 10/8/15
📝 הודעות: 24,977
⭐ דירוג: 35,415
🕒 פורסם בתאריך: 26/09/2019 16:19
לא, זה מראה את התשואה לפדיון הממוצעת ב30 ימים האחרונים בשקלול דמי ניהול.



למה רלוונטי תשואה מתחילת השנה?

יתכן ויש לה מקבילה אמריקאית, שווה בדיקה.

סיכון נמוך ככל האפשר אז NEAR בטח לא מתאימה לך, יש כאלה אם סיכון נמוך יותר, את השנייה איני מכיר.