ניסיון לתיק ראשון

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2019 12:05

שלום,



אשמח לראות מה אתם חושבים על מבנה התיק שחשבתי עליו.



מדובר בניסיון להקים תיק השקעות לטווח ארוך, עם סכום התחלתי קטן. אני לא רוצה שהכסף יישב בעו"ש, והאופציות שלי הן פתיחת תיק עצמאי או קופגל"ה, מאמינה שעדיף לפתוח תיק. חלוקה של 65% מניות, 35% אג"ח.



מניות (65% לפלח):



1159250- ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF כ- 65%



1159169- ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF כ- 20%



5125836 - אלפא טק מניות ישראל 15% - הסיבה שלא בחרתי קרן מחקה כאן, זה בגלל שחשבתי שאולי בקרן הנ"ל גלום יותר סיכון ועל כן סיכוי לתשואה יפה יותר.



אג"ח (35% לפלח):



התלבטות בין (5122973) שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים לבין (5116967) שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5+ שנים. אחרי קריאה מאמינה שעדיף 5122973.



-



העניין הוא שאני מבינה לגמרי את ההיגיון שמאחורי בחירת מחקי מדד, אבל מסתכלת על קרנות שמנוהלות באופן אקטיבי או מכשירים כמו קופגלה מנייתיות, ורואה תשואות גבוהות 8%-13% (ולפעמים גם ירידות גדולות). לפעמים נראה לי שהבחירה בהשקעה רק במחקי מדד היא שמרנית מדי ונועדה בעיקר לשימור הון, אך מה קורה כשנכונים לסכן יותר ורוצים להשקיע גם כדי להגדיל הון? במיוחד כשמדובר על אנשים עם הון לא מרשים במיוחד.. קרן נאמנות אקטיבית היא באמת כזאת מילה גסה? :|



תודה מראש!