שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה

🕒 פורסם בתאריך: 30/12/2019 00:29

הפנסיה שלי על מסלול מנייתי מחקה מדדים חו"ל, כך שבכל חודש אני מפקיד סכום ל sp500, sxxr, msci em ול tpx



(הערת ביניים: זה השמות שהפניקס פרסמו במדיניות השקעה. ה sxxr זה ה stoxx600 והtpx זה מדד של הבורסה בטוקיו)



מטעמי חיסכון בקרנות בתיק למסחר עצמאי אני לא משקיע בבורסה היפנית , אלא רק ב sp500, msci europe ו msci em.



כשאני עושה איזון בתוך הפלח עצמו (כלומר לא מניות ביחס לאג"ח, אלא חלוקה פנימית של המניות),



א. האם הגיוני להתייחס stoxx600 ול msci europe בתור אותו מדד? יש שם חפיפה מאוד גבוהה בין החברות, ובפועל גם אם לא אתייחס אליהן כמקשה אחת אז עדיין לא יהיה לי איך לאזן את ה stoxx600 (כי היא בתוך הפנסיה שמקבלת הפקדה קבועה).



ב. בהמשך לסעיף הקודם, אני לא יכול לאזן את המדד של הבורסה בטוקיו. עד כמה זה נורא?



אשמח לשמוע איך אתם מאזנים דברים בהתאם לשינויי מדדים שיש לכם בפנסיה והאם גם לכם יש מדדים שאתם עוקבים אחריהם במסלול הפנסיוני אבל לא בתיק העצמאי.



תודה!