🕒 פורסם בתאריך: 04/01/2020 17:47
היי כולם,
אחרי קריאה ממושכת של חומרי המשקיעה מרגישים מוכנים לבניית תיק ההשקעות שלנו.
זוג נשוי ללא ילדים בגיל 30 שמעוניין לבנות תיק השקעות פסיבי לטווח ארוך.
לאחר בחינת המטרות, פרופיל הסיכון שלנו ואופן ההשקעה החלטנו על על הקצאת 70% מניות ו30% בשלב זה.
לי ולאשתי יש קרן השתלמות וקופת גמל לכל אחד.
את כל נכסי המניות תכננו לנהל דרך קופות גמל וקרנות השתלמות כדי לצמצם אירועי מס.
לאחר שבדקנו את סף ההפקדה המקסימלית (הפטורה במס) ראינו ששאר הסכום שנרצה להשקיע יהיה חייב במס רווחי הון. הסכום הוא כל האג"ח שתכננו להשקיע + 10% מסכום המניות שתכננו להשקיע.
מה דעתכם, האם להשקיע מעל לסף החייב במס בקופות הגמל או להשתמש במכשירי השקעה אחרים?
אם כן, על אילו מכשירים אתם ממליצים?
השיקולים שלנו הם דמי ניהול זולים ככל הניתן והימנעות מאירועי מס (באופן חוקי) וכמובן אפשרות להשקעה פסיבית.
תודה רבה!
אחרי קריאה ממושכת של חומרי המשקיעה מרגישים מוכנים לבניית תיק ההשקעות שלנו.
זוג נשוי ללא ילדים בגיל 30 שמעוניין לבנות תיק השקעות פסיבי לטווח ארוך.
לאחר בחינת המטרות, פרופיל הסיכון שלנו ואופן ההשקעה החלטנו על על הקצאת 70% מניות ו30% בשלב זה.
לי ולאשתי יש קרן השתלמות וקופת גמל לכל אחד.
את כל נכסי המניות תכננו לנהל דרך קופות גמל וקרנות השתלמות כדי לצמצם אירועי מס.
לאחר שבדקנו את סף ההפקדה המקסימלית (הפטורה במס) ראינו ששאר הסכום שנרצה להשקיע יהיה חייב במס רווחי הון. הסכום הוא כל האג"ח שתכננו להשקיע + 10% מסכום המניות שתכננו להשקיע.
מה דעתכם, האם להשקיע מעל לסף החייב במס בקופות הגמל או להשתמש במכשירי השקעה אחרים?
אם כן, על אילו מכשירים אתם ממליצים?
השיקולים שלנו הם דמי ניהול זולים ככל הניתן והימנעות מאירועי מס (באופן חוקי) וכמובן אפשרות להשקעה פסיבית.
תודה רבה!