🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2020 20:35
אימי בגיל 67 בקרוב ועתידה לצאת לפנסיה.
אילו נקודות והחלטות חשובות צריך להכיר לפני היציאה לפנסיה ? החלטות חשובות במיסוי, פנסיה, ביטוח וכו'. להבנתי חלק מההחלטות גם אינן הפיכות לאחר קבלת הקצבה הראשונה ולכן חשוב להחליט נכון ובזמן.
הכוונה היא לקחת יועץ פנסיוני שיסייע בתהליך אבל כמו תמיד כדאי להגיע אליו מוכנים ומצוידים בידע ושאלות.
(לאימי יש קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות)
נקודות שחשבתי עליהן:
1. הבטחת פנסיה? האם כדאי ? ואם כן אז כמה משכורות ?
2. בחירת מסלול השקעה - יש כזה דבר גם עבור פנסיונרים ?
3. בחירה האם להוון חלק מסכום הצבירה ולמשוך אותו כסכום חד פעמי.
4. אילו ביטוחים רלוונטיים לפנסיונרים חוץ מבריאות וסיעודי?( ריסק לא רלוונטי עבורה.)
אשמח שתתיחסו לנקודות ולנושאים נוספים שלא העליתי שחשובים בראייתכם.
תודה מראש.
אילו נקודות והחלטות חשובות צריך להכיר לפני היציאה לפנסיה ? החלטות חשובות במיסוי, פנסיה, ביטוח וכו'. להבנתי חלק מההחלטות גם אינן הפיכות לאחר קבלת הקצבה הראשונה ולכן חשוב להחליט נכון ובזמן.
הכוונה היא לקחת יועץ פנסיוני שיסייע בתהליך אבל כמו תמיד כדאי להגיע אליו מוכנים ומצוידים בידע ושאלות.
(לאימי יש קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות)
נקודות שחשבתי עליהן:
1. הבטחת פנסיה? האם כדאי ? ואם כן אז כמה משכורות ?
2. בחירת מסלול השקעה - יש כזה דבר גם עבור פנסיונרים ?
3. בחירה האם להוון חלק מסכום הצבירה ולמשוך אותו כסכום חד פעמי.
4. אילו ביטוחים רלוונטיים לפנסיונרים חוץ מבריאות וסיעודי?( ריסק לא רלוונטי עבורה.)
אשמח שתתיחסו לנקודות ולנושאים נוספים שלא העליתי שחשובים בראייתכם.
תודה מראש.