פתיחת תיק השקעות למתחיל

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2020 20:49

שלום ,



אני מנסה להבין איפה כדאי לי לפתוח את תיק ההשקעות .



כן הסתכלתי בפוסטים דומים בנושא אבל לא הצלחתי להגיע להחלטה על בסיסם ולכן אני פותח את הנושא .



החלטתי גם על הקצאה של המשאבים שלי ל3 שנים הקרובות :



ברשותי בין 20k ל 40k שזמינים להשקעה (אני בתהליך רכישת רכב ולכן לא ברור לגמרי הסכום הסופי אבל המשחק)



אני מתכנן לקנות 20k שח סחורות (זהב / כסף / מתכות) .



לאחר מכן אני מתכנן להשקיע 50% מההכנסה שלי בחודש , שזה כ 4k שח כל חודש לפי האלוקציה הבעיה :



1k - קופת גמל להשקעה , 50% מנייתי , 50% כללי . ( ככה התחלתי וזה כבר קיים . קל ונוח ואפילו משיג תשואה לא רעה)



1k - קניה עצמאית של מדדים פאסיבים.



2k - קניה לפי אסטרטגית DGI .



האסטרטגיה היא מעין אחזקה של המקל ב2 הקצוות .



אם ישאר אקסטרא כסף בין 20 ל 40 אני אתלבט האם לקנות איתו לפי DGI או לחופש מניות ספציפיות .



לאור האמור לעיל -אני מנסה להבין איפה כדאי לפתוח חשבון .



אקסלנס נתנו לי תנאים קצת יותר טובים ממה שיש בפוסט של המשקיעה + שנה ראשונה בלי תשלום חודשי. הכסף בחשבון נאמנות.



ב IB לעומת זאת הבנתי שהעלות היא 10$ דולר חודשית .



על פניו נראה שבית השקעות ישראלי עדיף אבל אני רואה לא מעט אנשים בפורום עוברים לIB כשהתיק שלהם עובר את ה200kשח , יוצא מזה שאולי עדיף לפתוח עכשיו ב IB ואחרי 3 שנים פשוט להמשיך שם במקום לעשות העברת תיק השקעות מבית השקעות ישראלי לIB ?



האם העלות של 10$ היא משמעותית ביחס לקניות שאני מתכנן ?



עד כמה מסובך עניין המיסים והאם זה שווה את כאב הראש פעם בשנה?