השקעה דרך הבנק

🕒 פורסם בתאריך: 26/01/2020 21:42

שלום לכל המשקיעים והמשקיעות,



+ יש לי כמיליון ש״ח שאני מעוניין להשקיע שוק ההון - כרגע הם חונים בעו״ש. בעתיד ייתכן וייעשה בהם שימוש לדירה, לפחות 2-3 שנים לא אגע בהם. המטרה לשמור על תשואה ממוצעת המשתווה או גבוהה מקצב עליית המחירים של הדיור ב 10 שנים האחרונות תוך שמירה על רמה בינונית של סיכון. אני מבין ששוק הדיור עשה ב 10 שנים האחרונות כ 10 אחוז תשואה שנתית אך זהו ייתכן אפקט של העליה הדרמטית אחרי המשבר ב 2008.



+ בנוסף, אני מנהל כ 150+ אלף ש״ח דרך הבנק (יועץ השקעות) ואני סה״כ מרוצה מההתנהלות של התיק ושל יועצי ההשקעות (התחלפו במהלך השנים).



+ אני מתלבט בין:



+ לצרף את המיליון ל 150+ אלף בתיק השקעות של הבנק תוך פיזור מקסימלי של כלל הסכום.



+ לפזר סיכונים ע״י



++ השקעה של חצי מיליון בבנק ואת יתרת החצי מיליון בחברת השקעות מומלצת



++ השקעה של כל המיליון בחברת השקעות מומלצת



+ הדאגה העיקרית היא לשמור את כל הביצים בסל אחד (חברה מנהלת) אלא לפזר בין כמה מוסדות כך שאם הבנק יקרוס (סיכוי נמוך כי מדובר בבנק גדול ומוביל במדינה)



+ יש נוחות בניהול כלל הכספים במקום אחד וניתן לנהל בקלות את הכספים כמו גם מו״מ על גובה העמלות כשיש איזה מיליון פלוס בבנק..



אשמח לשמוע את דעתכם והצעות לבתי השקעות או מוסדות שכדאי לשקול בהתייחס לרמת הסיכון המדוברת.



תודה וערב טוב!