🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

האם לעבור לרק מניות בקופ"ג פטורה שהצטברו בה רווחים גם מאג" ח

שלמה 123
🗓 הצטרפות: 10/10/19
📝 הודעות: 1,782
⭐ דירוג: 247
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 07:43
מצד אחד נאמר לשים רק מניות בקרה"ש וקופת גמל פטורה כי משיא יותר רווחים לאורך זמן ואז במשיכה יהיה פחות מס.



מה עם מישהו שיש לו כבר קופ"ג פטורה במשך ארבעים שנה עם חצי באג"חים והצטברו כבר רווחים באג"חים....



האם אפשר למכור את האג"חים בלי לשלם מס ולהעביר מניות עם רווח צבור מתיק לא פטור או מתיק פטור אחר או שחייב לרכוש מניות חדשות בתיק הפטור?
כימאי
🗓 הצטרפות: 5/8/17
📝 הודעות: 2,901
⭐ דירוג: 3,019
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 13:39
בקופת גמל אתה מחליט מה למכור ומה לקנות? או שאתה מתבלבל עם מכשיר אחר?
דוג
🗓 הצטרפות: 17/2/16
📝 הודעות: 201
⭐ דירוג: 281
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 13:58
אז אתה מתכוון למכור את האגחים בלי מס, לקבל את הכסף, ואז לקחת כסף שכן חייב במס ולהכניס אותו לקופג, ואז בגלל שזה עכשיו בקופג זה פטור, למכור את זה, וחוזר חלילה? לצערך זה לא אינטרס של המדינה
Mr LA
🗓 הצטרפות: 28/7/19
📝 הודעות: 187
⭐ דירוג: 180
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 14:10
ממה שאני מבין, יש לך קופת גמל במסלול 50% מניות ו-50% אג"ח, שמנוהל ע"י החברה שמחזיקה את קופת הגמל.



בקופת גמל אפשר לעבור בין מסלולים בלי אירוע מס, כך שאתה יכול לבקש מהחברה להעביר אותך למסלול מניות והם ידאגו לכל העניין של המכירה והקנייה. מבחינתך אין מס.
שלמה 123
🗓 הצטרפות: 10/10/19
📝 הודעות: 1,782
⭐ דירוג: 247
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 14:50
יכול רק למכור אג"ח ובכסף הזה לרכוש מניות חדשות?
כימאי
🗓 הצטרפות: 5/8/17
📝 הודעות: 2,901
⭐ דירוג: 3,019
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 14:58
לא ענית על השאלה שלי.
דוג
🗓 הצטרפות: 17/2/16
📝 הודעות: 201
⭐ דירוג: 281
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 17:12
כן.



אם אתה בקופג רגילה אז אתה יכול לעבור למסלול אחר מנייתי (ימכרו את כל האחזקות ואז יקנו את כל האחזקות שמוחזקות במסלול החדש).



אם אתה ב IRA אתה בעצמך יכול להחליט על האלוקציה, אתה מוזמן למכור מה שאתה רוצה ולקנות מה שאתה רוצה (בהתאם למגבלות שיש ב IRA)
שלמה 123
🗓 הצטרפות: 10/10/19
📝 הודעות: 1,782
⭐ דירוג: 247
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 17:33
מדובר בקופת גמל מנוהלת אכן
כימאי
🗓 הצטרפות: 5/8/17
📝 הודעות: 2,901
⭐ דירוג: 3,019
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 17:52
אז אתה לא יכול לעשות שום דבר חוץ מלשנות מסלול.



גש לאתר של החברה המנהלת ובדוק אילו מסלולים הם מציעים.
שלמה 123
🗓 הצטרפות: 10/10/19
📝 הודעות: 1,782
⭐ דירוג: 247
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 18:12
או לעבור לIRA ואז למכור אג"ח ובכסף לקנות מניות?
כימאי
🗓 הצטרפות: 5/8/17
📝 הודעות: 2,901
⭐ דירוג: 3,019
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 18:24
אין דבר כזה. אגב, למה אתה שם נקודות בין מילים?
שלמה 123
🗓 הצטרפות: 10/10/19
📝 הודעות: 1,782
⭐ דירוג: 247
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 18:41
למה אי אפשר לעבור לIRA?



אם עוברים לIRA אין לי אירוע מס אם עובר מאג"ח למניות אז למה אין דבר כזה?
Body Solid
🗓 הצטרפות: 14/12/18
📝 הודעות: 2,160
⭐ דירוג: 1,843
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 19:14
אם אתה עובר ל-IRA הכסף מונזל בקופה ככה שאתה לא צריך למכור כלום
שלמה 123
🗓 הצטרפות: 10/10/19
📝 הודעות: 1,782
⭐ דירוג: 247
🕒 פורסם בתאריך: 09/02/2020 19:39
תודה רבה. ממש הבהרת את המצב.