המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 11/02/2020 14:47

שלום,

אני בן 32, מתכנן להשקיע את הכסף הפנוי שלי באופן הבא, ואשמח לשמוע את דעתכם. התיק ממוסה, אינני אזרח ארה"ב. מתכנן להשקיע את מה שנשאר מהמשכורת כל חודש/רבעון. טווח ההשקעה הוא 5-10 שנים לכל הפחות. ייתכן שארצה חלק מהכסף תוך 5 שנים, אך לא סביר שאת כולו.

1. 70% מניות: VTI+VXUS לפי היחס של ארה"ב/שאר העולם.

2. 30% אג"ח ממשלתי כללי. באופן ספציפי: תכלית 0A) TTF) אג"ח ממשלתי כללי 5118393.

יש שיקולים נוספים שכדאי שאקח? הצעות לשינוי/שיפור?

תודה :)

🕒 פורסם בתאריך: 11/02/2020 17:20

נראה סבבה

🕒 פורסם בתאריך: 11/02/2020 17:24

אפשר vt במקום vti-vxus בשביל הנוחות אבל לא כזה משנה.

כמה אתה מעריך?

סה"כ תיק מצויין. כל הכבוד על הפשטות :)

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2020 10:27

תודה :)

אין לי ממש מושג. אני מניח שעד 25% מהתיק

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2020 10:32

אז באופן עקרוני אתה יכול להעלות מעט את אחוז המניות אבל אולי עדיף להתחיל בהקצאה שאתה הצעת ובהמשך לבחון את סיבלות הסיכון שלך ואם תרצה אז לעשות שינויים.

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2020 11:13

לדעתי האישית 5 שנים זה טווח קצר מדי ל70% מניות.

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2020 11:16

הוא כתב שאולי הוא יצטרך עד כ25% מהכסף בעוד כ5 שנים.

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2020 11:43

אם כך על איזו חלוקה היית ממליץ?

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2020 11:50

לא אמרת קודם שרק 25% מההון המושקע הוא לטווח של 5 שנים?

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2020 11:53

אכן. בהיתן זה, אתה חושב שבגלל שהתכנון הוא לשים 30% באג"ח ממשלתי, החלוקה בין אפיקי ההשקעה סבירה?

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2020 12:16

כן, זה נשמע לי מצויין.

חו"ד לגבי תיק השקעות

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן