קרן השתלמות בניהול עצמי

🕒 פורסם בתאריך: 05/03/2020 19:37

אתה בהחלט יכול למכור הכל (מזכיר כי לא קיים מיסוי בעבור רווחי הון) או לחילופין החל מרכישה הבאה תרכוש את הקרנות הרצויות. יש האומרים שמבחינה מתמטית קניית הכמות הרצויה בבת אחת משתלמת יותר. עם זאת, יש כאלו אשר מעדיפים מבחינה פסיכולוגית להיכנס בשלבים בסכומים נמוכים, ובנוסף במידה ותהיה ירידה נוספת במחירים, עצם הכניסה בשלבים תאפשר לך לרכוש במחירים נמוכים עוד יותר.



תלמד על נושא הקרנות האיריות בקרן השתלמות, הן משתלמות יותר מבחינת מיסוי.

🕒 פורסם בתאריך: 05/03/2020 20:24

אין משמעות למס ירושה בקה"ש

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2020 11:01

תודה רבה על התשובה



האם לקרנות האיריות עדיפות במיסוי גם כאשר מדובר בקרן השתלמות?

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2020 11:03

תודה רבה על התשובה



לא משלמים מס ירושה בקה"ש? הרי הפטור ממס הוא בארץ בלבד והמס ירושה הוא של ארה"ב

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2020 11:29

מי שמחזיק בנכסים היא קרן ההשתלמות ולא אתה. לך יש בסה"כ הרשאה לבצע פעולות בשם הקרן.



מאחר וקה"ש היא לא בנאדם היא לא יכולה למות, ולכן היא לא צריכה לשלם מס ירושה.



כמובן שאם יהיה מס ירושה בארץ, או שאתה אמריקאי וכו' אז יהיה מס ירושה על קרן ההשתלמות עצמה. אבל זה לא קשור לנכסים שמוחזקים בתוך הקה"ש

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2020 11:30

כן. במיוחד כשמדובר בקה"ש

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2020 12:17

אתה יודע האם מתאפשר לקנות את הקרנות האיריות הישראליות בקה"ש?



אני מדבר על ההגבלה הזו:



* אסורה החזקת מניות ואג”ח של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן (תעודות סל או קרנות נאמנות מותר להחזיק ללא הגבלה)

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2020 12:26

כן, אפשר.

תקרא מה שרשום בסוגריים - ETF וקרנות למיניהן מוחרגות.



ההגבלה היא על אחזקה של מניות/אג"ח של חברה בודדת. כלומר אסור לך להחזיק ביותר מ10% מהתיק שלך את חברת בלקרוק (סימון BLK), אבל אין בעיה להחזיק קרנות של בלקרוק גם ב100% מהתיק.