מכירה של נייר בהפסד וקניה של אחד חדש

🕒 פורסם בתאריך: 17/03/2020 17:19

שאלה, יש לי נייר של s&p עם דמי ניהול מאוד גבוהים (העלו ולא שמתי לב). יש נייר אחר על אותו s&p רק עם דמי ניהול נמוכים משמעותית.



אם אני מוכרת את הנייר שלי בהפסד ניכר ומיד קונה את הנייד האחר באותו סכום בדיוק.



מה עושים מבחינת המס מגן ? איך אני מבקשת הטבת מס בדמות מס מגן ? אני שכירה אין לי רואה חשבון ומעולם לא היה. השאלה אם זה נעשה אוטומטית או שאני צריכה לעשות משהו.



ועוד שאלה האם יש משהו שאני מפספסת ? אני לא באמת מפסידה כספים אם אני עושה את הפעולה הזו ? בהנחה שאין לי שום כוונה למכור את החלק המנייתי של התיק בעשורים הקרובים.



תודה רבה



ויום נטול קורונה לכולם