דמי ניהול מול פיזור

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2020 23:07

שלום חברים,



אני מנסה להבין את היחס של דמי הניהול אל מול הפיזור בתיק. כלומר, עד כמה הפיזור הוא קריטי אל מול שמירת דמי ניהול נמוכים?



אחדד את השאלה ע"י הדוגמה- הקרן של בלקרוק שעוקבת אחרי מדד MSCI העולמי, גובה כ0.6% דמי ניהול. מנגד, אני יכול להרכיב תיק בעל פיזור גדול יחסית ע"י השקעה בקרן שעוקבת אחר מדד הS&P, קרן שעוקבת אחר מדד MSCI EUROPE, ובקרן שעוקבת אחר השווקים המתפתחים. חיבור שלושת הקרנות העלה יביא לדמי ניהול של כ0.37%. מנגד, אני מפספס חשיפה לשווקים כגון יפן, אוסטרליה וקנדה אשר הן תופסות חלק יחסי ממדד MSCI של כ7.57, 1.82 ו2.7 בהתאמה. כלומר, מצד אחד נראה זניח, ומנגד אני מתלבט האם כדאי להחסיר אותן רק לשם הוזלת דמי הניהול.



אינני מבקש המלצה, או ייעוץ. ברצוני לשמוע את דעותיכם ולקבל כיווני חשיבה.



תודה!