דעות על הרכב תיק

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2020 17:55

אהלן,



לאחרונה ניסיתי להרכיב תיק השקעות. התיק מיועד להשקעה פסיבית במדדים לטווח של עשרות שנים, והוא מתחיל מהון של כמה עשרות אלפי שקלים ויקבל הפקדות לאיזון מדי רבעון.



הרכב התיק:



פלח מנייתי (80%):



iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - 20%



iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR - 16%



iShares Core S&P 500 UCITS ETF - 44%



(אחוזים מהתיק לא מהפלח)



פלח אג״חי (20%):



קרן מחקה של קסם על מדד שקליות ריבית קבועה ממשלתיות - 10%



קרן מחקה של קסם על צמודות מדד ממשלתיות - 10%



רציתי להכניס גם 10% של קרן רייט כלשהי אבל לא מצאתי קרן מספקת (דמי ניהול נמוכים וצוברת דיבידנדים) בבורסה בארץ, ולפחות כרגע להתחלה אני לא רוצה לסחור בחו״ל.



שיקולים:



מחפש פיזור מירבי. קרן בלאקרוק העולמית היא עם דמי ניהול גבוהים (0.6%) לכן אני מחלק את הפיזור בין כמה קרנות במקומה. מפספס בדרך חלק מהשווקים.



גודל כל קרן נקבע לפי היחס של כל מדינה ב-MSCI ACWI. שווקים שלא נכנסו לתיק נספגו ביחס שווה לשאר הקרנות.



בכל הנוגע לאג״ח - טרם הבנתי את כל השוק הזה באופן מלא, לכן ניסיתי לבצר את האפיק הזה כהגנה סולידית מפני דפלציה ואינפלציה.



התיק מתנהל בחשבון ממוסה נכון לעכשיו, ויתחלק עם קה״ש בעתיד.



אשמח לקבל חוות דעת, הערות ותגובות.



תודה רבה!