🕒 פורסם בתאריך: 06/04/2020 13:20
לאור הירידות בשוק, יש לי בתיק מניות שנמצאות כעת בהפסד.
ההשקעה הינה לטווח ארוך ואני לא צפוי לממשה בשנים הקרובות.
חלק מהתיק שלי מורכב ממניות המחלקות דיבידנד על בסיס קבוע ולכן נוצר מצב שמצד אחד התיק נמצא בהפסד על הנייר ומצד שני אני משלם מס על הדיבידנדים המתקבלים.
עלה לי רעיון למכור מניה שנמצאת בהפסד ומיד לקנותה בחזרה מה שיצור לי מגן מס בתיק מפני תשלומי המס שאני עתיד לשלם על קבלת דיבידנדים בשנה הקרובה.
בהנחה שעמלות קניה ומכירה הן זניחות בתיק והחסכון במס עולה על תשלום העמלות הנוסף, האם הרעיון טוב? עד מתי מגן המס יהיה תקף וחוץ מרווח הוני על מימוש מניות, כנגד אילו רווחים הוא מקוזז? (קופון של אגח, דיבידנד וכו..)
ההשקעה הינה לטווח ארוך ואני לא צפוי לממשה בשנים הקרובות.
חלק מהתיק שלי מורכב ממניות המחלקות דיבידנד על בסיס קבוע ולכן נוצר מצב שמצד אחד התיק נמצא בהפסד על הנייר ומצד שני אני משלם מס על הדיבידנדים המתקבלים.
עלה לי רעיון למכור מניה שנמצאת בהפסד ומיד לקנותה בחזרה מה שיצור לי מגן מס בתיק מפני תשלומי המס שאני עתיד לשלם על קבלת דיבידנדים בשנה הקרובה.
בהנחה שעמלות קניה ומכירה הן זניחות בתיק והחסכון במס עולה על תשלום העמלות הנוסף, האם הרעיון טוב? עד מתי מגן המס יהיה תקף וחוץ מרווח הוני על מימוש מניות, כנגד אילו רווחים הוא מקוזז? (קופון של אגח, דיבידנד וכו..)