העברת כספים בין ניירות ערך שבהפסד

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2020 15:55

היי,



ניסיתי למצוא מידע בנושא אך לא הצלחתי.



השאלה: האם העברת כספים שבהפסד ני"ע X לני"ע Y הינה צעד חכם?



ההנחה: מניה Y תתאושש מהר יותר.



מדוע בכלל: שינוי דפוס השקעה ושינוי הרכב תיק השקעות.



תהייה: האם זה הזמן בכלל להתעסק בכך או לחכות שהניירות יתאששו ויחזרו לפחות למצב 0 ואז לבצע את ההעברות?



השאיפה העתידית: 85 אחוזים VTI והיתר 15 אחוזים אג"ח ממשלתי.



המצב הנוכחי: 85-20 אך ה-85 מורכב מקרנות שונות של מניות.



ואם מספרים צריכים לתמוך את תשובתכם - ההפסדים נעים בין 15-35 אחוזים מהשווי, ערך התיק הכולל 70K, אני בן 25.



תודה רבה למשיבים.