🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2020 20:18
שלום לכולם,
אני לא כל כך מתמצא בתחום והייתי מעוניין להבין כמה סוגיות:
איך למשל, קופת גמל עם מסלול מנייתי באחוז מסוים מושפעת מהתנודות בבורסה? האם שינוי במדדים המרכזיים משפיע באופן ישיר על תשואה\הפסד? אם בחודש X הייתה מפולת בבורסה והיה הפסד כספי של Y ש"ח, מה קורה ליתרת הסכום בקופת גמל הנ"ל אם בחודש Y יש עלייה ביחס למפולת, אך לא כזו שמשתווה למצב המקורי של לפני חודש X?
אני מנסה להבין לפי איזה נקודה בזמן נעשה חישוב יתרת של קופת הגמל שתיארתי? (בפרט לאור הנקודות שציינתי קודם).
הכוונה היא האם מסתכלים על השינוי היחסי בין שתי נקודות זמן כדי להעריך תשואה\הפסד? האם מה שמשפיע על היתרה כל פעם זה הכיוון וגודלו של השינוי בלבד ולא באופן אבסלוטי מאיזושהי נקודת ייחוס? האם יש משמעות גם לערכי המדדים\מניות?
ז"א, מדד מסוים היה 100, ירד ל-50 ואז עלה ל-60 (נקודות).
האם מה שמשנה בחישובי קופת גמל זה הנקודות או אחוז השינוי במדד?
תודה לעונים!
אני לא כל כך מתמצא בתחום והייתי מעוניין להבין כמה סוגיות:
איך למשל, קופת גמל עם מסלול מנייתי באחוז מסוים מושפעת מהתנודות בבורסה? האם שינוי במדדים המרכזיים משפיע באופן ישיר על תשואה\הפסד? אם בחודש X הייתה מפולת בבורסה והיה הפסד כספי של Y ש"ח, מה קורה ליתרת הסכום בקופת גמל הנ"ל אם בחודש Y יש עלייה ביחס למפולת, אך לא כזו שמשתווה למצב המקורי של לפני חודש X?
אני מנסה להבין לפי איזה נקודה בזמן נעשה חישוב יתרת של קופת הגמל שתיארתי? (בפרט לאור הנקודות שציינתי קודם).
הכוונה היא האם מסתכלים על השינוי היחסי בין שתי נקודות זמן כדי להעריך תשואה\הפסד? האם מה שמשפיע על היתרה כל פעם זה הכיוון וגודלו של השינוי בלבד ולא באופן אבסלוטי מאיזושהי נקודת ייחוס? האם יש משמעות גם לערכי המדדים\מניות?
ז"א, מדד מסוים היה 100, ירד ל-50 ואז עלה ל-60 (נקודות).
האם מה שמשנה בחישובי קופת גמל זה הנקודות או אחוז השינוי במדד?
תודה לעונים!