השקעתי הרווחתי וקיבלתי החזר מס לא מובן\:

🕒 פורסם בתאריך: 03/05/2020 01:10

נניח לדוגמה שמדובר על אג"ח שהקרן שקנית ב 25K שווה רק 24K (כלומר זה הסכום שמובטח לך בחוזה מול מנפיק האיגרת), אך בנוסף הוא משלם ריבית של 2K.



אז בשלב הפדיון, הברוקר קודם כל מסתכל על הריבית של ה 2K ומנכה ממנה את המס המתאים. למשל, 25% מתוך ה 2K - כלומר 500 ש"ח.



אחר כך הוא מסתכל על הקרן. קנית ב 25K ופדית ב 24K - כלומר יש לך פה הפסד הון של 1K. אז הוא מקזז לך את המס ומחזיר לך 250 ש"ח.