טיוטה לתיק השקעות למשקיע המתחיל

🕒 פורסם בתאריך: 12/05/2020 12:52

שלום לכולם!



אז אחרי חודשים של קריאה ברחבי הבלוג ובפורום, ספרים וגם המלצות מכם, הגיע הזמן לקפוץ למים.

עליי: בן 27, הכנסה 11k נטו, חובב סיכון ומשקיע את התיק לטווח של כ-15 שנים.

סה"כ כסף נזיל: 300k, כשמתוכם 35k מוקצע להתחלת התיק העצמאי, 20k גמל להשקעה עם הפקדה חודשית ב-מור (20 שנים), 50k קרן השתלמות ב-אלטשולר (20 שנים) והשאר לרכישת דירה להשקעה זולה בטווח הקרוב, לכן שומר את השאר במזומן. הן הקרן השתלמות והן הגמל להשקעה במסלול המנייתי.



אשמח לשמוע את חוות דעתכם לגבי התיק העצמאי אשר בניתי:

הקצאת נכסים: 75% מניות + 5% ריט, 20% אג"ח.



1. iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - אירית שווקים מתעוררים| שיעור החזקה 10%| דמי ניהול 0.18



2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF - אירית מחקה מדד SP500| שיעור החזקה 40%| דמי ניהול 0.07



3. קרן סל קסם MSCI ACWORLD| עולמית מנוטרלת מט"ח| שיעור החזקה 10%| דמי ניהול 0.95



4. MTF מדדי אירופה| 50:50 DAX - STOXX600 מגודרת מט”ח| שיעור החזקה 15%| דמי ניהול 0.5



5. איביאי סל ריט ארה”ב| נדל"ן מניב ארה"ב| שיעור החזקה 5%| דמי ניהול 0.8



* בכל רבעון מזרים סכום נוסף לקרן מחקה מדד SP500, פעמיים בשנה מאזן את התיק.



אג"ח:



KTF קסם ממשלתי צמוד - שיעור החזקה 10%



תל בונד 20 TTF תכלית - שיעור החזקה 10%



לבטים:



1. מתלבט אם להכניס\להחליף את אחת הקרנות במחקה מדד Russel 2000



2. דמי ניהול של קסם עולמית והקרן סל ריט, הם הן לדעתכם גבוהות מדי?



3. אירית מחקה מדד SP500 - היא לא מנוטרלת מט"ח, האם זה לדעתכם לא סיכון גבוהה מדי לטווח ארוך?



האם הייתם מבצעים דברים אחרת? אשמח לשמוע מה דעתכם.



תודה רבה!