שאלה לגבי "מסלקה פנסיונית"

🕒 פורסם בתאריך: 18/05/2020 20:23

אני משער אולי בשביל לוודא מהימנות המידע שהעברת לו לגביך. למנוע "טלפון שבור" וכו'.



לרוב,לבתי ההשקעות, יש תעריף שונה לכל צבירה, ככה הוא יוכל לבדוק כמה צבירה יש לך ובאילו מקומות, מבלי להסתמך רק על דבריך.

🕒 פורסם בתאריך: 18/05/2020 20:24

מדוע צריך לסרוק את כל החסכונות הפנסיוניים שלי?



לא מספיק שאעביר את שם ומספר הקופה שברשותי?



אני בתחושה שהשחילו לי מעין שירות שלא ביקשתי, וזה מטריד אותי.



אני מגזים?

🕒 פורסם בתאריך: 18/05/2020 20:37

זה עולה לבית ההשקעות שקלים ספורים ולך לכל היותר 20 ש"ח.

שאלה טובה, אני חושב אולי זו דרך לבדוק מה היקף כל הקופות שיש לך ולהציע לך למשל



להעביר גם את הקופת גמל, גם את ההשתלמות וגם את המקיפה.



אם אני הייתי סוכן, זו הייתה דרך טובה עבורי לבדוק עם מה יש לי לעבוד מולך כלקוח.



אולי מבחינת הרגולציה מותר לבית השקעות לעשות מסלקה, כי אתה העברת להם את הפרטים שךף מאשר להתקשר סתם ככה לבית השקעות.

🕒 פורסם בתאריך: 18/05/2020 20:38

אלו התקנות



אסור להם להעביר קופה בלי להסתכל על כלל המידע.

🕒 פורסם בתאריך: 18/05/2020 20:39

לא קשור. הבעיה שזאת חובה מבחינה רגולטורית.

הפוך - מבחינת הרגולציה הם מחוייבים לקבל את כל המידע כדי שיוכלו לתת לך "יעוץ" מלא.



הקטע שמבחינה רגולטורית מעבר קרן לא אפשרי בלי יעוץ, ויעוץ לא אפשרי בלי קבלת תמונה מלאה.