המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 25/05/2020 23:21

שלום, יש לי כרגע קרן פנסיה בהפניקס והחלטתי לפתוח קופת גמל IRA בקל גמל.

ממה שבדקתי הבנתי שאין בעיה לעבור מקרן פנסיה לקופת גמל.

אבל כשביקשתי מקל גמל לעבור אליהם דרך המייל, נטען בפניי שאין אפשרות להעביר כספים מקרן פנסיה לקופת גמל.

האם זה נכון? מה הסיבה לכך?

בנוסף קיים לי בהפניקס ביטוח מנהלים לא פעיל עם צבירה של כ2200 שקל, האם ניתן להעביר אותם לקרן הפניסה הקיימת או לקופת הגמל שאפתח?

🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2020 23:31

יש הגבלה על פנסיה מינימלית לפני ניהול עצמי לשכיר.

🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2020 23:34

אבל הם אפילו לא שאלו אותי מה גודל הקרן, ולא ביקשו גישה למסלקה של משרד האוצר.

היא פשוט אמרה שזה לא אפשרי וזהו.

רגע אז אם ארצה להעביר את הכספים לקופת גמל עוקבת מדד במקום זה אפשרי?

🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2020 23:42

אין.

🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2020 23:51

לא.

אין בעיה לנייד מפנסיה לגמל

לפנסיה מקיפה לא בטוח, תלוי אם הגעת לתקרה או לא.

אבל לגמל ולפנסיה משלימה אין שום בעיה

🕒 פורסם בתאריך: 27/05/2020 22:44

נכון.

טעיתי והטעיתי.

אני מצר על כך ומתנצל.

@Yuval328

🕒 פורסם בתאריך: 27/05/2020 22:51

שאלתי את השירות שלהם למה זה לא אפשרי וזו התגובה שקיבלתי:

אלו נהלי החברה. אנו לא מקבלים העברות של קרנות פנסיה לקופות גמל.

כנראה שהם לא מעוניינים שיפתחו אצלם קופות גמל אנשים שרוצים לסגור את הקרן פנסיה הקודמת..

כרגע קרן הפנסיה שלי קטנה (20K שקל) אז אין לי כנאה עוד אופציות IRA

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 08:32

על אילו קופות גמל מדובר?

יש לי הרגשה שיש כאן 'שיח חרשים' שנובע מבלבול בין קופת גמל להשקעה, קופת גמל לתגמולים, קופת גמל אישית (או כללית) לפיצויים קופת גמל לדמי מחלה/חופשה או אפילו קרן השתלמות (לפעמים קוראים גם להן 'קופת גמל' מסיבות היסטוריות).

חוקית, להבנתי הם מחוייבים לאפשר לך להעביר כסף מקופת גמל לתגמולים שמנהלת כספי פנסיה לקופת גמל להשקעה.

אני מציע שקודם כל נוודא שכולם מדברים באותה שפה.

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 10:31

זה לא נכון.

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 10:33

אפשר ואפשר.

תשוחח איתם טלפונית ככול וניתן תעשה סדר שיובן מה יש לך.

אי מניעה להעביר פנסיה מקיפה/משלימה/ביטוח מנהלים לקופ"ג וההפך.

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 12:08

ממה שמתואר מדובר בקופת גמל רגילה (פנסיונית)

לא גמל להשקעה ובטח לא קרן השתלמות שעליה דיברתי איתם באותה שיחה בנפרד ושלחו לי טפסים להעביר את קרן ההשתלמות הנוכחית שלי בלי בעיה

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 12:12

תבקש את מה שהם אמרו לך בכתב

שיכתבו בדיוק מה מונע מהם ואיפה נהלי החברה מרמזים על דבר כזה

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 13:19

אני לא חושב שזה בכלל תלוי בהם. אתה צריך פשוט לפתוח את קופת הגמל אצל קל גמל, ואז לשלוח לפניקס טופס בקשה להעברת כספים. לוודא שזה נקלט אצל קל גמל כמובן

יכול להיות שיש איזו מגבלה עם ניוד כספי פיצויים. תוודא שיש לך טופס שחרור כספים מהמעסיקים שלך, ואולי כדאי להתחיל בשאר הרכיבים ואת הפיצויים להעביר מאוחר יותר

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 13:33

אני חושב שזה קצת ריסקי להסתמך על זה שהפניקס יעבירו את הכסף והם פשוט יקבלו אותו למרות שהם אמרו שהם לא

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 13:47

אתה רוצה לפרט על מנת שהתגובה שלך גם תקדם את הדיון?

לצורך העניין אני לא רואה הבדל מהותי בין מה שכתבתי למה שאתה כתבת פה:

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 15:46

לא לקופת גמל להשקעה, אין לה קשר

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 15:52

@Karab

נכון לעכשיו קופת גמל להשקעה לא יודעת לקבל או להעביר כסף לשום קופה אחרת (תגמולים/השתלמות/פנסיה/או אפילו לקופת גמל להשקעה אחרת)

🕒 פורסם בתאריך: 28/05/2020 20:00

@Rahash @RustyJ

צודקים, טעיתי.

ניוד קרן פנסיה לקופת גמל

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן