השלמת כיסוי עולמי בתיק הפנסיוני -קרן הפנסיה החדשה של הלמן אלדובי

🕒 פורסם בתאריך: 24/07/2020 08:45

שלחתי בקשה להעברת קרן הפנסיה לזו החדשה של הלמן אלדובי.



אני מחזיק בקרן השתלמות 2 קרנות בלאקרוק "ישראליות" ( EM ו-CSPX) ובנוסף IWDA.



כעת אני רוצה לבצע הקצאה וחלוקה מחודשת בין קרן הפנסיה וקרן ההשתלמות IRA כך שבסך הכל הכיסוי יהיה עולמי (הכי קרוב שאפשר לVT) במינימום קרנות וכמובן מינימום דמי ניהול.



ממה שאני מבין אני צריך למעשה להשלים את החלק האמריקאי כך שיכלול מניות קטנות ואת כל החלק העולמי שמחוץ לארה"ב.



האם ניתן להגיע לכיסוי כזה ע"י קרנות בלאקרוק "ישראליות" בלבד?



אם כן, באיזה יחס?



מעדיף להמנע מהמרת מטבע ורכישה בבורסות זרות בגלל עמלות גבוהות.



תודה רבה