שינויי תפיסה בהשקעות שלי

🕒 פורסם בתאריך: 15/11/2015 13:05

שלום,



אני בשנות ה20 המאוחרות וברשותי תיק השקעות שנוהל עד כה ע"י אבא שלי מכספים שפקודות עבר וכספים שהרווחתי במהלך השנים וערכו כ200 אלף. אני מעוניין לקחת אחריות על התיק ולבנות אותו בהשראת אחד המודלים המוכרים פה באתר. אבא שלי חילק את הכסף עם עצות של היועץ של הבנק (נושא שאטפל בו גם על הדרך בגלל דמי המשמורת המוגזמים) בגישה מאוד מאוד סולידית ומתונהמדי הנ"ל:



10.80% אפסילון (!) אג"ח פרימיום



10.18% אקסלנס שכבות אג"ח



8.87%הראל 15/85



26.49%הראל פיא 10/90



9.96%ילין לפידות מדינה + 10%



10.86%מגדל 10/90 פרימיום



8.41%מור נבחרת אג"ח



2.84%מנורה מבטחים 10/90



11.58%פסגות 25/75 ניהול מבוקר

כיצד כדאי לגשת לזה? להחליט על חלק מסויים שהוא אחוז האג"מ שנמצא בתיק, למכור את כל השאר ולפזר מחדש? להשאיר כמו שהוא ומעכשיו להכניס רק למניות\אחר ?



אם כן מתוכננות לי הוצאות משמעותיות בטווח שנים הקרוב של חתונה, ילד ובית (כנראה פחות מ 5 שנים) אולי כן עדיף לי להישאר מתון כדי לא לחטוף תנודות גדולות?



ראיתי הרבה דיונים על סוגיית מזומן\כספית\מקמ שרצוי לשמור לזמן חירום. אז האם אותו סכום (או לפחות אותה פלטפורמה) הוא גם הכסף שאתם שומרים להוצאות בינוניות של כמה אלפי שקלים(מכשירי חשמל, רהיטים) או שאתם משאירים סכום קבוע גם בעובר ושב לשם שליפה מיידית?



תודה