תיק ההשקעות שלי | פידבקים, ומה לעשות בעתיד?

🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2020 11:36

היי, קורא המון בפורום, שמח סוף סוף גם לכתוב ולהיעזר.



קצת רקע:



נשוי + 2, ללא דירה בבעלותנו.



משקיע שנתיים בשוק ההון, לומד כל הזמן, קורא בפורום הרבה, מאמין בעיקר בשקעה פאסיבית של מדדים (או מניות נבחרות שבדקתי באופן אישי בסגנון השקעות ערך).



מצב פיננסי:



מבחינת הון עצמי והחזר חודשי - מסוגלים לקנות דירה, פשוט נראה לא משתלם ביחס לאלטרנטיבות בשוק ההון, מצד שני, חלום הדירה קיים גם אצלנו, אז מחכים בסבלנות לנכס במחיר מציאה (שאולי לעולם לא יגיע?)



הכסף שלנו מחולק ל-2:

שליש מהכסף מושקע לטווח רחוק ואינו חלק מקניית דירה עתידית, הוא מושקע בתיק הבא:



ניירות שקליים -



גב ים אגח ח 10.88%



שופרסל 6.92%



טאואר 5.72%



דיסקונט 6.83%



שקל חדש 12.6%



ניירות דולריים -



VOO 9.61%



BRKB 9.13%



INTC 9.76%



JPM 7.14%



T 6.53%



SKX 4.24%



USD 11.08%



שתי שליש מהכסף מופקד בפיקדון בנקאי (שקלי) בעל ריבית שנתית של 1%, בעלת תחנת יציאה אחת לשנה. למקרה שנרצה דירה בשנים הקרובות



שאלה 1: מה אומרים על התיק שלי מבחינת גיוון, חשיפה דולרית ואולי גם לגופן של החברות שבחרתי?

שאלה 2: מה ניתן לעשות עם השתי שליש כסף שיושב בפיקדון? מרגיש לי שהכסף יכול לעשות יותר משתי סיבות, קודם כל, אנחנו לא לחוצים לקנות דירה ככה הכסף יכול לסבול קצת נפילות לטווח הקצר של 1-3 שנים. דבר שני, ריבית שנתית 1% (בניכוי אינפלציה) זה בעצם שחיקה של הכסף לטווח הרחוק. אשמח לרעיונות.