🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2020 18:21
היי,
אודה לכם אם תעזרו לי לבחור אסטרטגיה לניהול התיק ותובנות להתנהלות שלי.
בן 40 נשוי+2 יש לנו דירה שווה כ- 2,000,000 ₪ עם משכנתא של כ- 500,000 ₪.
פנסיה – 750,000 ₪ מחולק 60% קרן פנסיה; 40% ביטוח מנהלים.
קרנות השתלמות בישראל 160,000 ₪ מנסה להפקיד את המקסימום האפשרי בכל שנה כלומר כ-18,000 ש"ח.
פוליסות חסכון בחברות ביטוח 100,000 ₪ אליה אני מפקיד כ-500 ש"ח בחודש. משלם דמי ניהול גבוהים של 1%. מדובר בחסכון לטווח של 15 שנים לפחות. מעוניין לעבור לאפיק אחר. אשמח לשמוע רעיונות אחרים. אין לי סבלנות לנהל תיק בחברת השקעות. אני מחפש מוצר שבו אני משלם עד 0.6% ומישהו אחר מנהל עבורי את האירוע...
השקעה בקרנות נדל"ן 250,000 ₪ מדובר בהשקה בלתי נזילה בנדל"ן יזמי בארצות הברית מחולקת לשני פרוייקטים. ספק אם הייתי מבצע היום השקעה כזו כי יש דרכים יותר בטוחות ויותר פשוטות ליהנות מתשואה על נדל"ן יזמי אבל את הנעשה אין להשיב..
עו"ש בישראל 40,000 ₪ אפשר לקרוא לזה חסכון לחירום למרות שאני עדין עובד על להגדיל אותו...
חשבון בנק באחת ממדינות אירופה עם כ- 15,000 יורו שמושקע במחיצתו בשתי מניות ושתי תעודות סל והיתרה במזומן. אני משלם עמלות ממש גבוהות על כל פעולה אבל חשוב לי הגיוון ופיזור הסיכונים. אם היה אפשר להפקיד את המזומן בתעודת סל כלשהי שעוקבת אגח יורו ונותנת משהו הייתי שוקל בחיוב.
סה"כ יוצא משהו כמו 620,000 ₪ לא כולל הפנסיה - מה הייתם משנים בהינתן האופציות המוגבלות?
אודה לכם אם תעזרו לי לבחור אסטרטגיה לניהול התיק ותובנות להתנהלות שלי.
בן 40 נשוי+2 יש לנו דירה שווה כ- 2,000,000 ₪ עם משכנתא של כ- 500,000 ₪.
פנסיה – 750,000 ₪ מחולק 60% קרן פנסיה; 40% ביטוח מנהלים.
קרנות השתלמות בישראל 160,000 ₪ מנסה להפקיד את המקסימום האפשרי בכל שנה כלומר כ-18,000 ש"ח.
פוליסות חסכון בחברות ביטוח 100,000 ₪ אליה אני מפקיד כ-500 ש"ח בחודש. משלם דמי ניהול גבוהים של 1%. מדובר בחסכון לטווח של 15 שנים לפחות. מעוניין לעבור לאפיק אחר. אשמח לשמוע רעיונות אחרים. אין לי סבלנות לנהל תיק בחברת השקעות. אני מחפש מוצר שבו אני משלם עד 0.6% ומישהו אחר מנהל עבורי את האירוע...
השקעה בקרנות נדל"ן 250,000 ₪ מדובר בהשקה בלתי נזילה בנדל"ן יזמי בארצות הברית מחולקת לשני פרוייקטים. ספק אם הייתי מבצע היום השקעה כזו כי יש דרכים יותר בטוחות ויותר פשוטות ליהנות מתשואה על נדל"ן יזמי אבל את הנעשה אין להשיב..
עו"ש בישראל 40,000 ₪ אפשר לקרוא לזה חסכון לחירום למרות שאני עדין עובד על להגדיל אותו...
חשבון בנק באחת ממדינות אירופה עם כ- 15,000 יורו שמושקע במחיצתו בשתי מניות ושתי תעודות סל והיתרה במזומן. אני משלם עמלות ממש גבוהות על כל פעולה אבל חשוב לי הגיוון ופיזור הסיכונים. אם היה אפשר להפקיד את המזומן בתעודת סל כלשהי שעוקבת אגח יורו ונותנת משהו הייתי שוקל בחיוב.
סה"כ יוצא משהו כמו 620,000 ₪ לא כולל הפנסיה - מה הייתם משנים בהינתן האופציות המוגבלות?