🕒 פורסם בתאריך: 28/08/2020 19:51
שלום חברים,
בשנה האחרונה אני עושה הרבה צעדים לקראת עצמאות כלכלית (בעיקר בתחום הנדלן - בגלל הפחד ששוק ההון לא יציב מספיק), ובימים אלו אני לפני הצעדים הראשונים שלי לעבר ניהול תיק השקעות עצמאי.
מטרת התיק: רכישת דירה להשקעה בחו"ל בתקופה של 5-7 שנים
סכום התחלתי: 22 אלף ש"ח
הפקדה נוספת כל רבעון: 7 אלף ש"ח
אחרי קריאה ארוכה בפורום ונסיונות לתפור את התיק המתאים לסוג ההשקעה הרכבתי את התיק:
VTI -35%
VXUS - 26%
BNDX - 10%
9% - iShares Physical Gold ETC
10% - MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים
10% - קסם KTFי צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים
יש בי הרבה לבטים בעיקר לסוג האג"ח ואיך לבחור אותו (קבלתי השראה בעיקר משוקלד מריר) - אשמח לשמוע את דעתכם בנושא וכמובן לגבי החלוקה המתאימה
בנוסף, לגבי השקעה בזהב, בעיקר חפשתי מכשיר שמאפשר השקעה שהיא תלויה כמה שפחות בתנודתיות המניות והתלבטתי לגבי קרנות ריט או משאבים אחרים, האם יש אולי מקום להחליף או להוסיף על חשבון אחזקות אחרות? אשמח לשמוע מנסיונכם
נקודה נוספת לגבי ההשקעה בזהב התלבטתי בין iShares Physical Gold ETC/SPDR Gold Share ובחרתי בקרן של ishare רק עקב דמי הניהול הנמוכים בהשוואה, האם ישנם גורמים נוספים שיש לקחת בחשבון?
בנוסף, יש בי פחד ואני קורא אנשים נוספים שמעלים את החשש מבועתיות ומצב הכלכלה בארה"ב ואני מחפש עוגנים בשוק ההון שיאפשרו לנרמל נפילה כזאת, האם VXUS היא הבחירה המתאימה? או שאולי כדאי להוסיף קרן שמחקה שווקים באירופה ופסיפיק בלבד
כמו כן, בחינת השקעות בבלאק רוק, הרכבתי תיק מקביל פחות או יותר מקרנות בלאקרוק בישראל, ורציתי לשמוע את את דעתכם האם יש משמעות אדירה להמרת מט"ח עבור ההשקעה? האם משמעותית יותר קל להתנהל עם קרנות שמונפקות בארץ עם בית השקעות ישראלי (אקסלנס 0.02 אגרות לכל דולר) על חשבון ניהול מספר רב יותר של קרנות?
תיק שקלי לחלוטין:
22% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
12% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR
9% - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
15% - MTF מחקה MSCI World
9% - iShares Physical Gold ETC
9% - BNDW
12% - MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים
12% - קסם KTFי צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים
כמו כן אשמח לדעתכם על איזה מנייה תשרת אותי יותר טוב BNDX או BNDW ברצון שיהיה כיוסי גם של אג"ח של מדינות זרות אבל לא בטוח שהייתי רוצה להשען ב50% על אג"ח ארה"ב.
חשוב לציין, תיק ההשקעות נבנה למען ביצוע השקעה עתידית (קניית דירה להשקעה) ככה שמבחינתי יש פה חפיפה גדולה במטרה ובמקרה הצורך התיק יכול לעמוד לתקופה ארוכה יותר ואולי המטרה תשתנה אם ביצועי התיק יענו על הציפיות
בשנה האחרונה אני עושה הרבה צעדים לקראת עצמאות כלכלית (בעיקר בתחום הנדלן - בגלל הפחד ששוק ההון לא יציב מספיק), ובימים אלו אני לפני הצעדים הראשונים שלי לעבר ניהול תיק השקעות עצמאי.
מטרת התיק: רכישת דירה להשקעה בחו"ל בתקופה של 5-7 שנים
סכום התחלתי: 22 אלף ש"ח
הפקדה נוספת כל רבעון: 7 אלף ש"ח
אחרי קריאה ארוכה בפורום ונסיונות לתפור את התיק המתאים לסוג ההשקעה הרכבתי את התיק:
VTI -35%
VXUS - 26%
BNDX - 10%
9% - iShares Physical Gold ETC
10% - MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים
10% - קסם KTFי צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים
יש בי הרבה לבטים בעיקר לסוג האג"ח ואיך לבחור אותו (קבלתי השראה בעיקר משוקלד מריר) - אשמח לשמוע את דעתכם בנושא וכמובן לגבי החלוקה המתאימה
בנוסף, לגבי השקעה בזהב, בעיקר חפשתי מכשיר שמאפשר השקעה שהיא תלויה כמה שפחות בתנודתיות המניות והתלבטתי לגבי קרנות ריט או משאבים אחרים, האם יש אולי מקום להחליף או להוסיף על חשבון אחזקות אחרות? אשמח לשמוע מנסיונכם
נקודה נוספת לגבי ההשקעה בזהב התלבטתי בין iShares Physical Gold ETC/SPDR Gold Share ובחרתי בקרן של ishare רק עקב דמי הניהול הנמוכים בהשוואה, האם ישנם גורמים נוספים שיש לקחת בחשבון?
בנוסף, יש בי פחד ואני קורא אנשים נוספים שמעלים את החשש מבועתיות ומצב הכלכלה בארה"ב ואני מחפש עוגנים בשוק ההון שיאפשרו לנרמל נפילה כזאת, האם VXUS היא הבחירה המתאימה? או שאולי כדאי להוסיף קרן שמחקה שווקים באירופה ופסיפיק בלבד
כמו כן, בחינת השקעות בבלאק רוק, הרכבתי תיק מקביל פחות או יותר מקרנות בלאקרוק בישראל, ורציתי לשמוע את את דעתכם האם יש משמעות אדירה להמרת מט"ח עבור ההשקעה? האם משמעותית יותר קל להתנהל עם קרנות שמונפקות בארץ עם בית השקעות ישראלי (אקסלנס 0.02 אגרות לכל דולר) על חשבון ניהול מספר רב יותר של קרנות?
תיק שקלי לחלוטין:
22% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
12% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR
9% - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
15% - MTF מחקה MSCI World
9% - iShares Physical Gold ETC
9% - BNDW
12% - MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים
12% - קסם KTFי צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים
כמו כן אשמח לדעתכם על איזה מנייה תשרת אותי יותר טוב BNDX או BNDW ברצון שיהיה כיוסי גם של אג"ח של מדינות זרות אבל לא בטוח שהייתי רוצה להשען ב50% על אג"ח ארה"ב.
חשוב לציין, תיק ההשקעות נבנה למען ביצוע השקעה עתידית (קניית דירה להשקעה) ככה שמבחינתי יש פה חפיפה גדולה במטרה ובמקרה הצורך התיק יכול לעמוד לתקופה ארוכה יותר ואולי המטרה תשתנה אם ביצועי התיק יענו על הציפיות