התלבטות השקעה - נדל"ן

🕒 פורסם בתאריך: 08/09/2020 11:12

היי,



כמה פרטים מקדימים:

תיק נוכחי:



- 52% מניות, 27% אג"ח קוצרני ארה"ב, השאר מזומן



- ללא דירה



- מתכנן בעתיד לרכוש דירת מגורים ביחד עם הבת זוג (5 שנים לפחות. יכול להיות גם 10)



- מעוניין להשקיע באפיק אחר את שאר הכסף שהוא לא במניות, מדובר על סכום של כ- 550K



המטרה:



לעלות את סיכון התיק (בניסיון לעלות תשואה) - אופטימיזציה



לאחרונה הייתי בטוח שאני הולך על דירה להשקעה. מצאתי את הנכס הבא (בעיר שגדלתי בה ומכיר אותה טוב):



- דירת 3 חדרים



- עיר גדולה, קרוב לרכבת



- מרפסת



- בטווח של עד 30 ק"מ מרצועת עזה, הדירה ללא ממ"ד



- מושכרת ב 4,300



- מחיר הדירה 1.37M



מבחינת תשואה זה תשואה אפילו מעבר למה שאני מחפש (3.4% לפי כלל 11 חודשים)

חסרונות:



- הדירה ללא ממ"ד



- אושר פרוייקט באיזור של המון יח"ד שמיועדות להשכרה בלבד של 2-3 חדרים לזוגות צעירים (האוכלוסי שאני מכוון אליה)



ההתלבטות:



(1) ללכת על העסקה, תשואה מעולה, וגם אם היא תרד בעתיד בגלל הפרמטרים הנ"ל זה יהיה זניח



(2) לעלות את אחוז המניות על חשבון המזומן והאג"ח



מה אתם הייתם עושים? ואיזה דברים הייתם לוקחים בחשבון?