חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים

🕒 פורסם בתאריך: 17/10/2020 12:02

המטרות המרכזיות שלי בבניית התמהיל הן:



1- קבלת משכורת קבועה וגדלה לאורך זמן מהשקעה פסיבית שלא מצריכה התעסקות שוטפת - תיק מניות דבדנדים, כ50 מניות שיעמדו בקריטריונים שאגדיר לאחר לימוד והבנה של הנושא, אני מתכוון לעבור על כל האתר של @daat99, התחלתי לקרוא את הפוסטים למתחילים ורציתי להודות לך אישית על החומר הנגיש ועל העבודה המדהימה שאתה עושה!



2 - פיזור מנייתי רחב ע"י קרן אחת VT



3 - חלק שקלי כעוגן של ההשקעה - חשבתי על פקדון חודשי בבנק ירושלים, הריביות ממש מגוחכות, אשמח לשמוע על אפשרות אחרת שתשמור ככל הניתן על ערך הכסף כנגד שחיקת האינפלציה ותהייה נזילה בטווח של חודשים, האם אג"ח מדינת ישראל יכול לענות על הדרישה הזו בימים אלו?



הרעיון מאחורי התמהיל הוא תיק נצחי שיעבור בירושה לילדים, לכן אורך ההשקעה הוא ארוך.



מימון הוצאות שוטפות על ידי קבלת הדיבנדבדים מ 1 + 2 + הכנסות אחרות מחוץ לשוק ההון.



הזרמת כסף פעם ברבעון.



כניסה במיצוע, ככל הנראה בצ'אנקים של 100K



חשבון ינוהל בIB



כמה שאלות:



1 - מה תשואת הדיבדנד הצפויה מתיק מניות דבדנדים מפוזר על כמה תעשיות בסיכון בינוני? ראית שVT חלקה תשואת דבדנד של 2%+ במהלך 10 השנים האחרונות בפיזור של אלפי חברות מסביב לעולם לכן אני שואל לאיזו תשואה אפשר לצפות מבחירה ידנית של מניות גדולות עם הסטוריה של חלוקת דבדנדים?



2 - מה המידת המעורבות הנדרשת בתיק מניות דבדנד? אני יודע שזה לא כמו השקעה במדדים אבל ניתן לכמת את המעורבות השבועית למספר שעות בודדות? ממה שהבנתי פשוט עוקבים אחרי הודעות דבדנד של החברות ואם חברה לא עומדת בקריטריון שהצבנו אז מוכרים את האחזקות ועוברים למניה אחרת.



3 - אשמח לשמוע על אפשרויות עבור המטרה ה#3.



4 - מה בנוגע למס על משיכת דבדנדים כאשר אין הכנסות אחרות + גיל פנסיה?



5 - ניתן להעביר את התיק בIB בקלות ליורשים? אין צורך לשלם איזה מס או עמלות נכון?



תודה למגיבים!