🕒 פורסם בתאריך: 08/11/2020 16:46
היי סולידים ופחות סולידים
אני מתחיל לעבוד עם קוסם השקעות אמריקאי :) שמשקיע בעיקר בארה"ב (ובישראל בכלל לא). אנחנו מתכננים להשקיע בעיקר במניות ו ETF. כרגע יש לי קרן השתלמות (נזילה) וקרן פנסיה.
ההתלבטות כרגע היא איך לבצע את ההשקעות בשוק האמריקאי בצורה האופטימאלית, כאשר הפרמטר העיקרי הוא מיקסום רווחים לטווח ארוך (הפרמטר של התעסקות תכופה עם התיק הוא לא פרמטר בעל חשיבות, למשל). האם ה setup האופטימאלי הוא להפוך את שתי הקרנות ל IRA ולהשקיע דרך דש (או אחת המתחרות, עם מזרחי/לאומי כברוקר) בכדי לנצל את הטבת המס, או להעביר את מה שאפשר (שזה רק קרן ההשתלמות, למיטב ידיעתי) ל IBKR?
כל הצעה אחרת תתקבל כמובן בשמחה ותודה.
תודות ושבוע טוב לכולם!
אני מתחיל לעבוד עם קוסם השקעות אמריקאי :) שמשקיע בעיקר בארה"ב (ובישראל בכלל לא). אנחנו מתכננים להשקיע בעיקר במניות ו ETF. כרגע יש לי קרן השתלמות (נזילה) וקרן פנסיה.
ההתלבטות כרגע היא איך לבצע את ההשקעות בשוק האמריקאי בצורה האופטימאלית, כאשר הפרמטר העיקרי הוא מיקסום רווחים לטווח ארוך (הפרמטר של התעסקות תכופה עם התיק הוא לא פרמטר בעל חשיבות, למשל). האם ה setup האופטימאלי הוא להפוך את שתי הקרנות ל IRA ולהשקיע דרך דש (או אחת המתחרות, עם מזרחי/לאומי כברוקר) בכדי לנצל את הטבת המס, או להעביר את מה שאפשר (שזה רק קרן ההשתלמות, למיטב ידיעתי) ל IBKR?
כל הצעה אחרת תתקבל כמובן בשמחה ותודה.
תודות ושבוע טוב לכולם!