🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

מרכיב "סולידי" לתיק IRA

The chemist
🗓 הצטרפות: 27/1/20
📝 הודעות: 11
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 25/11/2020 19:58
ערב טוב



בימים אלו אני מתחיל בבניית התמהיל בגמל IRA



65% מהכספים הושקעו ב ishares core S&P ו- core msci europe



10% מהכספים הושקעו ב ishares msci emerging



7% מהכספים הושקעו ב vanguard mid cap value etf



נותרו 18% מהכספים להשקעה



מתלבט היכן להשקיע את יתר הכספים. small cap value?



או אולי אג"חים?



תודה מראש
Oracle
🗓 הצטרפות: 31/12/18
📝 הודעות: 151
⭐ דירוג: 132
🕒 פורסם בתאריך: 25/11/2020 21:46
האם יש לך תיק השקעות "רגיל"? מעבר ל-IRA?



אני מניח שההקצאה בו תשקף טוב את המטרות שלך ולטעמי לא צריך להיות הבדל בניהם



אפילו אלך רחוק יותר ואומר שמספיק להחזיק כאן נייר אחד בלבד - הרחב, הזול ביותר ובעל פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר כדי להנות ממקסימום הטבות מס (אם מדובר בק.הש) או מינימום דמי ניהול מכיוון שכנראה הם גבוהים יותר מאשר תיק ההשקעות הממוסה שלך...



אם לצורך העניין (באופן שרירותי לחלוטין, לצורך הדוגמא) נבחר להחזיק אך ורק את MSCI EMERGING, את היתר תוכל לרכוש בתיק העקרי שלך



חבל לייצר עבודת איזונים מיותרת בתוך כל תת-תיק
כימאי
🗓 הצטרפות: 5/8/17
📝 הודעות: 2,901
⭐ דירוג: 3,019
🕒 פורסם בתאריך: 26/11/2020 09:39
1+

תשמור על פשטות.
The chemist
🗓 הצטרפות: 27/1/20
📝 הודעות: 11
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 26/11/2020 09:42
תודה רבה לכם.



אני אנסה לשמור על פשטות.