🕒 פורסם בתאריך: 01/12/2020 18:39
ערב טוב.
מעלה שתי שאלות תיאורטיות ששמעתי השבוע. אשמח לשמוע את דעתכם.
1. לבחור צעיר יש קופת גמל קטנה להשקעה, 35K, הגובה ממנו דמי ניהול שנתיים של בערך 1%. בנוסף, יש לו תיק יחסית קטן בבית השקעות, 20K, המנוהל עצמאית באופן פסיבי. חשוב לציין ששתי ההשקעות הינם לטווח קצר - בינוני (5 שנים ומעלה). מה עדיף מבחינתו? האם להעביר את קופת הגמל לחשבון בבית ההשקעות וכך להגדיל את נפחו? להשאיר את המצב כפי שהוא? או למשוך את הכסף מקופת הגמל ולפתוח חשבון נוסף בבית השקעות שיעבוד באופן פסיבי?
2. אותו בחור רוצה לרכוש בית בשנים הקרובות - האם תיקי ההשקעות הם משהו שאפשר לבנות עליהם? כלומר, האם הבחור שלנו יכול לחסוך סכומים יפים כל חודש ולהכניס אותם לתיקי ההשקעות ובשעת הצורך למשוך אותם בשביל לרכוש דירה?
תודה מראש לעונים!
מעלה שתי שאלות תיאורטיות ששמעתי השבוע. אשמח לשמוע את דעתכם.
1. לבחור צעיר יש קופת גמל קטנה להשקעה, 35K, הגובה ממנו דמי ניהול שנתיים של בערך 1%. בנוסף, יש לו תיק יחסית קטן בבית השקעות, 20K, המנוהל עצמאית באופן פסיבי. חשוב לציין ששתי ההשקעות הינם לטווח קצר - בינוני (5 שנים ומעלה). מה עדיף מבחינתו? האם להעביר את קופת הגמל לחשבון בבית ההשקעות וכך להגדיל את נפחו? להשאיר את המצב כפי שהוא? או למשוך את הכסף מקופת הגמל ולפתוח חשבון נוסף בבית השקעות שיעבוד באופן פסיבי?
2. אותו בחור רוצה לרכוש בית בשנים הקרובות - האם תיקי ההשקעות הם משהו שאפשר לבנות עליהם? כלומר, האם הבחור שלנו יכול לחסוך סכומים יפים כל חודש ולהכניס אותם לתיקי ההשקעות ובשעת הצורך למשוך אותם בשביל לרכוש דירה?
תודה מראש לעונים!